Finanční plánování není snadné, zvláště když jste zaneprázdněni s kariéru, starat se o rodinu, a/nebo péče o domácnost. Tam prostě není spoustu času: a) naučit se proces finančního plánování; pak b) rozvíjet a realizovat svůj finanční plán.
Ale když se dostanete pomoc od správných lidí, může být tento proces mnohem jednodušší a velmi obohacující: začnete vidět velký obraz, jak si nastavit dlouhodobé a krátkodobé cíle; to se stává jednodušší, aby se finanční rozhodnutí, jakmile budete mít jasný plán pro úspěch, a budete získat klid s vědomím, ať už jste na cestě k dosažení vašich cílů,
Když si zlomíte finanční plánování proces rozdělit na menší, lépe zvládnutelné kroky, se to nezdá jako ohromující.
níže je uvedeno šest kroků v procesu finančního plánování, jak je stanoveno radou SRP. Pokud již máte finanční plán – buď s námi, nebo s někým jiným-znovu Krok 6. To je krok, kdy sledujete svůj pokrok při dosahování svých cílů. Pokud ještě nemáte finanční plán, Zde je to, co můžete očekávat při vývoji plánu s certifikovaným finančním plánovačem™:
Krok 1. Prvním krokem k efektivnímu finančnímu plánování je výběr poradce a navázání vztahu. Tím „navázat vztah,“ nemyslím, že musíte být přátelé. Ale měli byste být pohodlně pracovat se svým poradcem, protože budete sdílet své osobní finanční informace a diskutovat o svých cílech. Tento krok je také o stanovení očekávání, a to jak to, co máte v plánu se dostat ven ze vztahu a také pochopení toho, co CFP® professional vyžaduje od vás.
Krok 2. Dále shromážděte své finanční informace a stanovte cíle. Skvělý finanční plánovač chce pochopit celý váš finanční obraz-aktiva – dluh,příjem, míra výdajů atd. – a také porozumět vašim finančním a životním cílům. Tento krok stanoví, kde jste nyní, a kde chcete být. Další kroky jsou o uzavření mezery mezi těmito dvěma.
Krok 3. Váš CFP® Professional analyzuje vaši finanční situaci a vydává doporučení. Jste na cestě k dosažení vašich cílů? Co musíte udělat, abyste se k nim dostali? V závislosti na služby, které jste si najali vaše finanční plánovač, můžete obdržet doporučení na investiční strategie, typy pojištění, na nákup, kolik peněz si můžete dovolit utratit, nebo snížení daně strategií.
Krok 4. Přezkoumáte a zvážíte doporučení. Profesionál CFP® vysvětluje logiku svých doporučení a měl by také poslouchat jakékoli obavy, které máte ohledně doporučení. Jsou to vaše peníze, a vy musíte být pohodlné a sebevědomý se svým plánem.
Krok 5. Implementujte doporučení CFP® Professional. Uveďte plán do pohybu. Často váš finanční plánovač může provést plán pro vás-stejně jako my tady v Reby Advisors-a řídit investiční rozhodnutí, koupit životní pojištění, a kdoví co ještě. Další akční položky mohou být u vašeho soudu.
Krok 6. Srovnejte svůj pokrok s cíli ve vašem finančním plánu. Někdy jednoduše stanovení cílů a měření váš úspěch proti nim, vám může pomoci stát se více motivováni a zabývá se svými financemi.
možná největší odměnou v procesu finančního plánování je získání důvěry ve vaši finanční budoucnost. Je zmocňující vědět, že máte kontrolu, uklidňující vědět, že máte odbornou pomoc, a motivující dokumentovat své cíle.
potřebujete efektivní finanční plán? Klikněte sem a kontaktujte nás a zjistěte, zda jsme vhodní, abychom vám pomohli dosáhnout a udržet vaše cíle.