majitelé podniků zvládnout bolesti hlavy, které přicházejí v mnoha formách – od personální otázky vnitřní strategie a konkurenční prostředí na vnější trendy na trhu, seznam je zdánlivě nekonečný. Jedna bolest hlavy, že majitel firmy doufá, že nikdy řešit je podvod. Obchodní podvody jsou bohužel mnohem častější, než si mnozí podnikatelé představují. Zatímco Spojené Státy Ministerstvo Spravedlnosti pracoval pilně pro boj proti podvodům prostřednictvím různých zákrok opatření, realita je, že podvody stále existuje na mnoha úrovních, v dnešním obchodním světě.
Asociace certifikovaných zkoušejících podvodů (ACFE) odhaduje, že až 5 procent příjmů je každoročně ztraceno podvodem. Ještě horší je, že téměř čtvrtina všech případů zkoumaných ACFE se týkala ztrát ve výši 1 milion dolarů nebo více. Pochopení skutečné hrozby obchodních podvodů je proto pro vlastníky podniků naprosto zásadní pro ochranu jejich společností. Dnes, zdůrazňujeme některé z nejběžnějších typů obchodních podvodů, abychom varovali podnikatele a pomohli jim chránit jejich podnikání.
zatímco závažnost a dopad obchodních podvodů se pohybuje široce, výkon rozpoznání potenciálních problémů může jít dlouhou cestu v povědomí a prevenci. Následující jsou některé z nejčastěji vidět typy obchodních podvodů dnes:
- Mzdové Podvody: i když mnohem běžnější v malých podniků, mzdové podvody se vyskytuje v mnoha různými způsoby. Od lhaní o odpracovaných hodinách po vyžádání záloh na platy bez jejich vrácení, použití mzdové služby SaaS může těmto problémům zabránit.
- podvod při zpronevěře majetku: věci jako padělané šeky, autorizovaný výrobce, který si píše šeky pro sebe atd. jsou všechny způsoby, jak by zaměstnanec mohl ukrást finanční prostředky
- Skimming: probíhá před notací aktiv, podvodník bere peníze od společnosti bez zaznamenání transakce.
- podvody s finančními výkazy: zda podhodnocení závazků nebo nadhodnocení zisku, aktiv a tržeb, tento typ podvodu může být velmi škodlivé pro společnost.
- krádež duševního vlastnictví: technologie dnes usnadňuje krádež duševního vlastnictví.
- online bankovnictví: převod prostředků na chybný účet se stal běžnějším s popularitou online bankovnictví.
- falšování faktur: obvykle je vidět, když zaměstnanec přesměruje prostředky na alternativní účet nebo dokonce vytvoří falešného dodavatele.
- daňové podvody: když vlastnictví nemovitosti nebo transakce jsou skryty, aby se zabránilo placení daní na různých úrovních.
- krádež dat: krádež nebo sdílení seznamů klientů, čísel kreditních karet nebo dokonce osobně identifikovatelných informací se stále více stává hrozbou pro podniky.
Věřte tomu nebo ne, většina podvodů je detekována na pracovišti z tipu v rámci organizace. Jako takový, je naprosto nezbytné, aby jakékoli obavy nebo vznesené červené vlajky byly brány vážně. Na základě výše uvedeného seznamu je zřejmé, že obchodní podvody se významně pohybují. Prvním krokem k boji proti podvodům na pracovišti je vytvoření strategie prevence. Diskutujte o této strategii s vedoucími pracovníky ve společnosti a vždy buďte ostražití.
V Ellrich, Neal Smith & Stohlman, P. a., náš personál zahrnuje pět Certifikovaných vyšetřovatelů Podvodů, kteří se podílejí na zjišťování a prevence podvodů angažmá. Tyto závazky zahrnují hodnocení organizace vnitřní kontroly, identifikace a měření podvody, a provádění postupů, které sníží riziko, že se stanou obětí podvodů v budoucnosti. Minulé podvody vedly k úspěšnému vymáhání v občanskoprávních i trestních řízeních. Kontaktujte nás ještě dnes a dozvíte se více!