Financial planning isn ’ t easy, etenkään kun olet kiireinen uran, perheen pyörittämisen ja / tai kotitalouden hoitamisen kanssa. Ei vain ole paljon aikaa: a) oppia taloudellinen suunnittelu prosessi; sitten B) kehittää ja toteuttaa taloudellinen suunnitelma.
mutta kun saat apua oikeilta ihmisiltä, prosessi voi olla paljon yksinkertaisempi ja äärimmäisen palkitseva: alat nähdä kokonaiskuvan asettaessasi pitkän ja lyhyen aikavälin tavoitteita; on helpompi tehdä taloudellisia päätöksiä, kun sinulla on selkeä etenemissuunnitelma menestykseen; ja saat mielenrauhan tietää, oletko raiteilla saavuttaa tavoitteesi
kun hajotat taloussuunnitteluprosessin pienempiin, helpommin hallittaviin vaiheisiin, se ei tunnu niin ylivoimainen.
alla on esitetty YKP: n johtokunnan määrittelemät rahoitussuunnitteluprosessin kuusi vaihetta. Jos sinulla on jo rahoitussuunnitelma – joko meidän tai jonkun muun kanssa – tarkista Vaihe 6. Se on vaihe, jossa seurataan edistymistä tavoitteiden saavuttamisessa. Jos sinulla ei ole vielä rahoitussuunnitelmaa, voit odottaa seuraavaa, Kun kehität suunnitelmaa CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™:
Vaihe 1. Ensimmäinen askel tehokkaaseen taloussuunnitteluun on neuvonantajan valitseminen ja parisuhteen luominen. En tarkoita, että teidän pitäisi olla ystäviä. Mutta sinun pitäisi olla mukava työskennellä neuvonantajasi, koska voit jakaa henkilökohtaisia taloudellisia tietoja ja keskustella tavoitteistasi. Tämä vaihe on myös noin asettaa odotuksia, sekä mitä aiot saada pois suhteesta ja myös ymmärtää, mitä CFP® professional vaatii sinulta.
Vaihe 2. Seuraavaksi kerää taloudellisia tietoja ja asettaa tavoitteita. Suuri taloussuunnittelija haluaa ymmärtää koko taloudellisen kuvan-varat, velka, tulot, kulutusaste, jne. – ja myös saada ymmärrystä taloudellisia ja elämäntapa tavoitteet. Tämä vaihe määrittää, missä olet nyt, ja missä haluat olla. Seuraavissa askelissa on kyse näiden kahden välisen kuilun kuromisesta umpeen.
Vaihe 3. CFP® Professional analysoi taloudellisen tilanteesi ja antaa suosituksia. Oletko saavuttamassa tavoitteesi? Mitä sinun täytyy tehdä saavuttaaksesi heidät? Riippuen palveluista olet palkannut rahoitussuunnittelija, saatat saada suosituksia sijoitusstrategioita, tyyppisiä vakuutus ostaa, kuinka paljon rahaa sinulla on varaa viettää, tai veronalennus strategioita.
Vaihe 4. Arvioit ja harkitset suosituksia. YKP® – ammattilainen selittää suositusten taustalla olevan logiikan, ja hänen tulisi myös kuunnella kaikkia suosituksia koskevia huolenaiheita. Se on sinun rahasi, ja sinun täytyy olla mukava ja luottavainen suunnitelmasi kanssa.
Vaihe 5. Toteuta YKP® Professionalin suositukset. Laita suunnitelma käyntiin. Usein taloussuunnittelijasi voi toteuttaa suunnitelman puolestasi-kuten me teemme täällä Reby Advisorsilla-ja hallita sijoituspäätöksiä, ostaa henkivakuutuksia ja muuta sellaista. Muita asioita voi olla teidän tuomioistuimessa.
Vaihe 6. Vertaa edistymistäsi taloussuunnitelman tavoitteisiin. Joskus pelkkä tavoitteiden asettaminen ja menestyksen mittaaminen niitä vastaan voi auttaa sinua motivoitumaan ja sitoutumaan raha-asioihisi.
ehkä suurin palkinto taloussuunnittelussa on luottamuksen saaminen omaan taloudelliseen tulevaisuuteen. On voimaannuttavaa tietää hallitsevansa tilannetta, rauhoittavaa tietää, että sinulla on asiantuntija-apua ja motivoivaa dokumentoida tavoitteesi.
tarvitsetko tehokkaan rahoitussuunnitelman? Klikkaa tästä ota yhteyttä ja selvittää, jos olemme hyvä sovi auttaa sinua saavuttamaan ja ylläpitämään tavoitteesi.