Imprenditori gestire mal di testa che vengono in molte forme – da questioni di personale per la strategia interna e dal clima competitivo alle tendenze del mercato esterno, l’elenco è apparentemente senza fine. Un mal di testa che un imprenditore spera di non affrontare mai è la frode. Sfortunatamente, la frode aziendale è molto più comune di quanto molti imprenditori immaginino. Mentre il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti ha lavorato diligentemente per combattere le frodi attraverso una serie di misure di repressione, la realtà è che la frode esiste ancora a molti livelli nel mondo degli affari di oggi.
L’Associazione di Certified Fraud Examiners (ACFE) stima che fino al 5 per cento delle entrate viene perso per frode ogni anno. Ancora peggio, quasi un quarto di tutti i casi esaminati dall’ACFE riguardava perdite di $1 milione o più. Come tale, comprendere la vera minaccia di frode aziendale è assolutamente fondamentale per i proprietari di imprese per proteggere le loro aziende. Oggi, evidenziamo alcuni dei tipi più comuni di frode aziendale per mettere in guardia gli imprenditori e aiutarli a salvaguardare le loro attività.
Mentre la gravità e l’impatto delle frodi aziendali varia ampiamente, l’esercizio di riconoscere i problemi potenziali può andare un lungo cammino nella consapevolezza e nella prevenzione. I seguenti sono alcuni dei tipi più comunemente visti di frode aziendale oggi:
- Payroll Frode: mentre molto più comune nelle piccole imprese, payroll frode si verifica in una varietà di modi. Da mentire circa ore lavorate per richiedere anticipi di paga senza pagare indietro, utilizzando un servizio SaaS libro paga può impedire che questi problemi accada.
- Frode di appropriazione indebita di beni: cose come assegni falsi,un produttore autorizzato che scrive assegni a se stesso, ecc. sono tutti i modi in cui un dipendente potrebbe rubare fondi
- Skimming: che si svolgono prima della notazione degli asset, il truffatore prende denaro dalla società senza registrare una transazione.
- Frode nel bilancio: che si tratti di sottovalutare le passività o sopravvalutare guadagni, attività e ricavi, questo tipo di frode può essere estremamente dannoso per un’azienda.
- Furto di proprietà intellettuale: la tecnologia oggi ha reso più facile che mai per il furto di proprietà intellettuale a verificarsi.
- Online Banking: il trasferimento di fondi su un account errato è diventato più comune con la popolarità dell’online banking.
- Falsificazione delle fatture: in genere si verifica quando un dipendente devia i fondi in un conto alternativo o addirittura crea un fornitore falso.
- Frode fiscale: quando la proprietà o le transazioni sono nascoste per evitare di pagare le tasse a una serie di livelli.
- Furto di dati: rubare o condividere elenchi di clienti, numeri di carte di credito o persino informazioni personali è cresciuto sempre più come una minaccia per le imprese.
Che ci crediate o no, la maggior parte delle frodi viene rilevata sul posto di lavoro da un suggerimento all’interno dell’organizzazione. Come tale, è assolutamente imperativo che eventuali preoccupazioni o bandiere rosse sollevate siano prese sul serio. Sulla base dell’elenco di cui sopra, è chiaro che le frodi aziendali variano in modo significativo. Il primo passo per combattere le frodi sul posto di lavoro è creare una strategia di prevenzione. Discutere questa strategia con i dirigenti della società ed essere sicuri di rimanere vigili in ogni momento.
Presso Ellrich, Neal Smith& Stohlman, P. A., il nostro staff comprende cinque esaminatori di frodi certificati che sono coinvolti in attività di rilevamento e prevenzione delle frodi. Tali impegni includono la valutazione dei controlli interni di un’organizzazione, l’identificazione e la misurazione delle frodi e l’implementazione di procedure che ridurranno il rischio di cadere vittima di schemi di frode in futuro. Gli impegni di frode passati hanno portato a recuperi di successo sia in azioni civili che penali. Contattaci oggi per saperne di più!