Cosa sapere sui piani di costo Medicare

Medicare ha diversi piani di salute, tra cui:

• Medicare Advantage
• Medicare medical Savings account (MSA)
• Medicare costo piani

Compagnie di assicurazione private amministrare questi piani di salute. Per capire meglio come Medicare costo piani di lavoro, potrebbe essere utile per capire Medicare Advantage.

Medicare Advantage

I piani Medicare Advantage includono Medicare Parte A e Parte B e possono anche includere ulteriori vantaggi, come le opzioni dentali.

La maggior parte dei piani Medicare Advantage includono la copertura per i farmaci da prescrizione. Se il piano non include la copertura di droga, una persona può acquistare un piano di farmaci da prescrizione (PDP), noto anche come Medicare Parte D. Tuttavia, possono farlo solo se il loro piano Medicare Advantage è un piano privato fee-for-service (PFFS) o un piano di conto di risparmio Medicare (MSA).

Se qualcuno ha qualsiasi altro tipo di piano Medicare Advantage che non copre farmaci da prescrizione, non possono comprare un PDP.

Medicare Advantage piani forniscono un elenco di operatori sanitari che una persona deve visitare per evitare ulteriori spese out-of-pocket. A volte questa lista può essere limitata.

I costi out-of-pocket, come copayments, coassicurazione e franchigie, variano a seconda del fornitore del piano.

Medicare costo piani

Medicare costo piani sono simili a Medicare Advantage, in quanto offrono tutti i benefici Medicare originali e di solito alcuni tra quelli aggiuntivi.

Un piano di costo Medicare consente a una persona di visitare un fornitore di assistenza sanitaria out-of-network. Medicare originale coprirà i costi, piuttosto che l’assicuratore privato.

Copertura prescrizione di farmaci può essere disponibile con un piano di costo Medicare, ma una persona avrebbe bisogno di verificare con il loro fornitore di piano per vedere se questa è un’opzione.

Se il piano di costo non copre il farmaco, gli individui possono acquistare un PDP. Se il piano di costo Medicare offre un PDP, ma una persona preferirebbe non prendere questa opzione, possono rifiutare questa parte e acquistare una politica di droga separata.

I costi out-of-pocket varieranno per fornitore del piano, ma se una persona sceglie di visitare un fornitore di assistenza sanitaria fuori rete, innescando parte A o Parte B benefici, le franchigie associate, copayments, e coassicurazione si applicano.