財務計画は、あなたがキャリアで忙しい、家族を実行し、/または世帯の世話をしている場合は特に、容易ではありません。 ちょうど時間の全体の多くはありません：a）財務計画プロセスを学ぶ;その後、b）あなたの財務計画を開発し、実装します。
しかし、適切な人々から助けを得ると、プロセスははるかに簡単で非常にやりがいのあることができます：あなたは長期的および短期的な目標を設; 成功への明確なロードマップがあれば財政の決定をすることは容易になる;そしてあなたの目的を達成するためにトラックにあるかどうか知ることの心の安らぎを得る
財政計画プロセスをより小さく、より処理しやすいステップに壊すとき、それは圧倒的ようではない。
以下は、CFP理事会によってレイアウトされた財務計画プロセスの六つのステップです。 あなたはすでに財務計画を持っている場合–私たちと、または他の誰かとのいずれか–ステップ6を再訪。 それはあなたの目的の達成のあなたの進歩を監視するステップである。 あなたはまだ財務計画を持っていない場合は、ここでは、認定ファイナンシャルプランナー™と計画を開発するときに期待できるものです：
ステップ1。 効果的な財務計画への最初のステップは、アドバイザーを選択し、関係を確立しています。 “関係を確立することによって、”私は友人でなければならないことを意味しない。 しかしあなたの個人的な財政情報を共有し、あなたの目的を論議するのであなたの顧問と快適な働くべきである。 このステップは、あなたが関係から抜け出すことを計画し、またCFP®プロフェッショナルがあなたから必要とするものを理解するものの両方、期待を設
ステップ2。 次に、あなたの財務情報を収集し、目標を確立します。 資産、負債、収入、支出率など–偉大なファイナンシャルプランナーは、あなたの全体の財務画像を理解したいと考えています。 -そしてまたあなたの財政および生活様式の目的の理解を得なさい。 このステップは、あなたが今どこにいるのか、どこにいたいのかを確立します。 次のステップは、2つの間のギャップを閉じることです。
ステップ3。 あなたのCFP®の専門家はあなたの財政の状態を分析し、推薦をする。 あなたはあなたの目標を達成するために軌道に乗っていますか？ あなたはそれらに到達するために何をする必要がありますか？ あなたのファイナンシャルプランナーを雇っているサービスに応じて、投資戦略、購入する保険の種類、あなたが費やす余裕がどのくらいのお金、または
ステップ4。 あなたは、推奨事項を確認し、検討します。 CFP®の専門家は、彼の勧告の背後にあるロジックを説明し、また、あなたが勧告について持っている任意の懸念に耳を傾ける必要があります。 それはあなたのお金であり、あなたはあなたの計画に快適で自信を持っていなければなりません。
ステップ5。 CFP®の専門家の推薦を実行しなさい。 計画を動かせるようにしてください。 多くの場合、あなたのファイナンシャルプランナーは、あなたのための計画を実行することができます–私たちはレビー顧問でここに行うように–と投資意思決定を管理し、生命保険を購入し、その他もろもろ。 他のアクション項目は、あなたの裁判所であってもよいです。
ステップ6。 あなたの財政の計画の目的に対してあなたの進歩を基準にしなさい。 時には、単に目標を確立し、それらに対してあなたの成功を測定することは、あなたがよりやる気とあなたの財政に従事になるのを助けることがで
おそらく、財務計画プロセスにおける最大の報酬は、あなたの財政的未来への信頼を得ています。 それはあなたが制御している知っている力を与えている、あなたが専門家の助けを持っている知って安心し、あなたの目標を文書化するために動
効果的な財務計画が必要ですか？ 私達に連絡し、私達があなたの目的を達成し、支えるのを助けるよい適合であるかどうか調べるためにここにかちりと鳴らしなさい。