E*Trade Core Portfolio Review

Posted on

E*TRADEは、Etfと投資信託を使用したAdaptive Portfolioと呼ばれる製品で、2016年にrobo-advisoryスペースに入りました。 管理されたアカウントをE*TRADEサイトの残りの部分に統合するための完全な再設計の後、robo-advisorは2017年にコアポートフォリオとしてリニューアルされ、投資信託は新規顧客のために排除されました。 E*貿易コアポートフォリオは、コアポートフォリオのすべての機能は、モバイルデバイス上で非常に使いやすい経験になり、そのうまく設計されたモバ

キー持ち帰り

  • E*貿易コアポートフォリオは、モバイル体験のための私たちの最高のロボアドバイザです。
  • クライアントは、自分のポートフォリオに含めるために社会的責任やスマートベータEtfを選択することができます。
  • 長期的な投資に重点を置いて、コアポートフォリオは引き出しを落胆させます。

コアポートフォリオは、E*TRADEの管理アカウントの入門レベルで、最低入金額はminimum500です。 ファンドは、管理下の資産の0.30％の年会費で非独占Etfに投資されています。 あなたの資産が増加するにつれて、あなたは個人的なサービスのより高いレベルでアカウントに移動することを選択することができます。 次のステップアップは、あなたが投資信託やEtfを含む、よりパーソナライズされたポートフォリオを作成するためにあなたと一緒に働く財務顧問へのア 専用のポートフォリオは、積極的に株式、Etfの、および投資信託のポートフォリオを管理する専用の金融コンサルタントと、1 150,000の最小値のために利用可能 これらの後者の2つのサービスの手数料は高くなりますが、資産残高が増加するにつれて手数料は下がります。 このレビューでは、robo-advisoryコアポートフォリオに焦点を当てています。

長所

  • クライアントは、社会的責任またはスマートベータ投資を選択することができます。

  • 既存のE*TRADEクライアントは、コアポートフォリオアカウントをすばやく追加できます。

  • デジタルダッシュボードは、ポートフォリオの明確なビューを提供しています。

  • モバイルデバイス上のワークフローは論理的で簡単に従うことができます。

Cons

  • 目標計画は、競合他社と同じようにプラットフォームの中心ではありません。

  • 目標設定ツールは、コアポートフォリオの経験の外にあります。

  • 税損失の収穫は有効になっていません。

  • オンラインよくある質問はやや不完全で混乱しています。

アカウント設定

4.9

セットアッププロセス中に使用される言語は非常に簡単で、最初のアンケート中に尋ねられたすべての質問にはヘルプボタンが付いているので、新しい顧客はその情報が必要な理由を理解しています。 リスク関連の質問は、クライアントが選択されているリスクのレベルを理解していることを確認するために、グラフィカルに、口頭での説明と-二つの異 以下に示す画面では、5つの可能性のあるリスクレベルをクリックして、潜在的な利益と損失との快適さレベルを評価できます。

Q&Aを完了すると、ポートフォリオの推奨事項が表示されます。 この時点でも、全体的なリスクレベルを調整することができます。 あなたは社会的責任EtfやスマートベータEtfのを含めるかどうかを尋ねています。 後者はより積極的に管理されており、可能であれば市場を打ち負かすことを意図しています。

次に、アカウントを開くと、推奨ポートフォリオの詳細を見ることができます。 可能な課税勘定タイプには、個々の勘定、共同勘定、保管勘定、および個々の退職勘定（IRAs）が含まれます。 あなたは、資金調達の時点でコアポートフォリオのアカウントに既存の証券会社のアカウントを変換することができます。

リスク許容度を再評価したい場合は、一連の平易な英語の質問を確認して、リスク、目標、および期間を再評価し、定期預金を追加して財務目標を達成/div>

3.3

E*TRADEのロボアドバイザリーサービスは、他のロボアドバイザリーほど目標計画によって駆動されるものではありません。 あなたの目的すべてに資金を供給するためにお金の単一の鍋を作成する。 E*貿易担当者によると、彼らのクライアントは、別々の目標の様々なを持つだけで水を混乱させ、経験をより混乱させたと感じました。 しかし、クライアントは退職電卓やその他の計画ツールを含むE*TRADEの研究と教育の提供のすべてへのアクセス権を持っていますが、これらの機能は、コ/div>

2.4

e*貿易は主に投資プラットフォームであることを意図していますが、いくつかの追加サービスを提供しています。 投資家は、もちろん、口座に流れ込むお金を維持するために自動預金を設定することが奨励されています。 マージンは、マネージドポートフォリオのために有効になっていませんが、あなたの総資産がover50,000以上である場合は、E*貿易銀行を通じてあなたの保有の50％の 金利はE*TRADE Bankの与信枠ページに表示され、担保の市場価値に依存します。e*TRADEは最近、オンラインで引き出しを開始することを可能にしました。 あなたが撤退を開始した場合は、キャピタルゲイン効果がどうなるかを知らされています。 これは、税務計画の目的のために行われます。

Cash Management

There are no cash management services built into the Core Portfolios experience. Clients can open a separate checking account which includes bill paying and sweeps into money market funds.

Portfolio Construction

2.4

最初のポートフォリオは、E*TRADEの投資戦略チームによってコンパイルされます。 基本的な内容は次のとおりです。

  • iShares、Vanguard、JP MorganからのEtf
  • IsharesからのEtfを含む社会的責任ポートフォリオ
  • インデックスファンド投資を上回るように設計されたスマートベータポートフォリオ

サンプルポートフォリオの重み付けは、投資家に適切な量の多様化とリスクとリターンを提供するべきである現代のポートフォリオ理論（MPT）に沿ったものである。/div>

2.8

完全に明確ではありませんが、投資戦略チームが最初のポートフォリオの内容をクリアした後、アルゴリズ これは、あなたの投資の地平線に到達すると、より保守的なポートフォリオへのリバランスとシフトがアルゴリズムによって行われることを意 アカウントは、半年ごとに、または手元の現金が6％を超えるたびにリバランスされます。 現金の目標配分は4％であり、クライアントの管理手数料を請求する他のほとんどの管理アカウントよりもかなり高かったが、最近は1％に減少した。 あなたが撤退を行うと、アルゴリズムは、最初に利用可能な現金を取り出し、その後、所定の資産配分を維持するために、他の投資を売却しています。 前述したように、あなたは販売後にあなたの潜在的な税法案を示す画面が表示されます。

E*貿易コアポートフォリオには、税損失の収穫が有効になっていません。 これは、プラットフォームに欠けている重要な機能であり、一部の競合他社が提供する中心的な機能です。 同じ静脈では、あなたが定義した単一の目標に向かってあなたの進捗状況に関するレポートはうまく設計されていますが、あなたが遅れている場合は、 ここでも、他のプラットフォームは、目標追跡と資金調達のプロンプトをよりよく統合し、特に若い投資家が軌道に乗るのを助けるかもしれません。 あなたが他のE*貿易取引口座を持っている場合は、会社でのあなたの全体的な保有が実行されているかを見ることができますが、あなたは完全な画/div>

5

モバイルエクスペリエンス

モバイルアプリのワークフローは、ウェブサイトよりも簡単です。 E*貿易は最近、モバイルアプリ上で引き出しを有効にし、あなたはすぐにタップまたは二つであなたのE*貿易銀行口座にとの外にお金を移動するこ また、モバイルデバイスでアカウントを開くこともできます。

Desktop Experience

全体的に、デスクトップのデザインはきれいですが、新しいクライアント、特に投資の概念に慣れていないクライアントが、特に口座開 E*TRADE Wrap-Fee Programsパンフレットに含まれている料金スケジュールを含む、完全なウェブサイト上のコアポートフォリオに関するより詳細な情報があります。 /div>

iv id=”

私たちが話した電話担当者は知識が豊富で親切でしたが、人間が利用できるようになるまでには平均して約七分かかりました。 あなたは電話で財務顧問に話をしたり、助けのためのレンガとモルタルの場所に歩くことができます。 電話サービスの時間は、東部標準時の午前8時30分から午後8時30分までの平日です。

オンラインFaqはやや不完全であり、質問がトピック別に整理されている場合は読みやすくなります。

教育&セキュリティ

5

クライアントは、ポートフォリオの内容に基づいて、毎月カスタマイズされた市場解説ニュースレターを受 教育コンテンツの多種多様を含む全体のE*貿易ナレッジベースは、コアポートフォリオのクライアントに利用可能です。 教育センターは一見の価値があり、素晴らしいビデオと書かれたコンテンツが満載です。 あなたの知識レベルと個人的な興味に基づいて、独自のクラスを設計することができます。

ウェブサイトとモバイルアプリは、高レベルの暗号化を実行します。 モバイルアプリは、顔認識や指紋を使用してロックを解除することができます。 口座の有価証券は、Securities Investor Protection Corporation（SIPC）によって最大6 500,000、ロンドン保険による超過SIPC保険によってaggregate600,000,000の合計限度が保証されています。

Commissions & Fees

3.9

E*TRADE Core Portfolios service charges 0.30% annually for assets under management, assessed quarterly. The underlying ETFs have additional management fees that average 0.07% to 0.08%. Fees for the socially responsible and smart beta ETFs are 0.25%. これは、特定のクライアントは、財務顧問に相談することができます支払うために合理的な量です。

  • 月毎のコスト管理にあたって5,000ドルのポートフォリオ:$1.25
  • 月額費用の管理a$25,000ポートフォリオ:$6.25
  • 月額費用の管理a$100,000ポートフォリオ:$25.00

はE*TRADEコアのポートフォリオのイメージです。

確立されたオンラインブローカーによって開始された他のロボアドバイザリーサービスと同様に、E*TRADE Core Portfoliosは、すでに親会社との関係を持ち、投資の一部を受動的に管理したい場合に理想的な選択肢です。 E*貿易は、オンラインブローカーとしてのコアビジネスでは非常に競争力がありますが、そのコアポートフォリオの提供の要素は、そのビジネスの延 方法論はしっかりしており、機能は十分ですが、経験は目標設定と進捗レポートを提供の重要な部分にした他のプラットフォームほど完全ではありません。

自己管理ポートフォリオのためのE*貿易を使用することと比較して、コアポートフォリオの提供は、受動的に管理され、頭痛のないポートフォリオを持 しかし、他のrobo-advisoriesと比較して、コアポートフォリオのアプローチは、あなたがすでに投資に慣れており、あなたの特定の投資目標のために必要な場所を正確に知っていることを前提としています。 中級者と経験豊富な投資家は手を握っていないことを歓迎しますが、新しい投資家はそれを少し耳障りに感じるかもしれません。 あなただけのあなたのポートフォリオを自動化するために探していると、あなたはすでにE*貿易でアカウントを保持している場合、それは言った、そ

E*TRADEコアポートフォリオを比較

コアポートフォリオは、すでにE*TRADEとの関係を持っている場合、理想的なロボアドバイザーかもしれません。 それは私たちが検討した他のrobo-advisorsと比較してどのように参照してくださ

  • E*TRADE Core Portfolio vs TD Ameritrade Essential Portfolio
  • E*TRADE Core Portfolio vs Fidelity GO
  • E*Trade Core Portfolio vs Wealthfront
  • E*TRADE Core Portfolio vs Charles Schwab Intelligent Portolios
  • E*TRADE Core Portfolio vs Merrill Edge Guided Investing

Investopedia Robo-アドバイザー評価方法

INVESTOPEDIAは、robo-ADVISORSの公平で包括的なレビューと評価を投資家に提供することに専念しています。 当社の2020年のレビューは、ユーザーエクスペリエンス、目標設定機能、ポートフォリオ構築、コストと手数料、セキュリティ、モバイルエクスペリエンス、顧客サービスを含む20を超えるrobo-advisorプラットフォームの詳細な評価の結果です。 あなたは、以下の要約よりもはるかに詳細な説明のための私たちの完全なrobo-advisorの評価方法論を読むことができます。

全体的な星評価の説明

個人投資家を念頭に置いて、robo-advisorsが提供するサービスと技術を批判的に見ました。 私たちは、9つのカテゴリに私たちの方法論を編成し、すべての該当するカテゴリのパフォーマンスを評価するために、複数の変数に渡って各アドバイ 全体的な賞のスコアは、カテゴリの加重平均です。

EVALUATION CATEGORIES
Review Category Weighting Variables
Account Setup 5% 6
Goal Setting 15% 4
Account Services 10% 8
Portfolio Construction 15% 7
Portfolio Management 20% 4
User
顧客サービス 5% 5
教育&セキュリティ 5% 6
料金
10% 5

レビュープロセス

これらのプラットフォームを評価するために、私たちは100以上のクエリを含む 私たちがレビューした企業のほとんどは、2020年の8月にプラットフォームとサービスの社会的距離のあるビデオデモを提供しました。

アンケート、プラットフォームの実践的なテスト、プラットフォームのデモから、各カテゴリを採点し、カテゴリスコアを各ロボアドバイザーの総合評価に合 各カテゴリは、ユーザーがrobo-advisorを徹底的に評価するために必要な重要な要素をカバーしています。

コメントを残す

メールアドレスが公開されることはありません。