bedrijfseigenaren behandelen hoofdpijn die in vele vormen voorkomen – van personeelsproblemen tot interne strategie en van concurrentieklimaat tot externe markttrends, de lijst is schijnbaar nooit eindigend. Een hoofdpijn die een ondernemer hoopt om nooit te gaan met fraude. Helaas, business FRAUDE komt veel vaker voor dan veel ondernemers zich voorstellen. Terwijl het Amerikaanse Ministerie van Justitie ijverig heeft gewerkt aan de bestrijding van fraude door middel van een verscheidenheid van hardhandig optreden, de realiteit is dat fraude nog steeds bestaat op vele niveaus in het bedrijfsleven van vandaag.de Association of Certified Fraud Examiners (ACFE) schat dat jaarlijks maar liefst 5% van de inkomsten aan fraude verloren gaat. Erger nog, bijna een kwart van alle door de ACFE onderzochte gevallen betrof verliezen van $1 miljoen of meer. Als zodanig, het begrijpen van de echte dreiging van zakelijke fraude is absoluut cruciaal voor ondernemers om hun bedrijven te beschermen. Vandaag wijzen we op enkele van de meest voorkomende vormen van bedrijfsfraude om ondernemers te waarschuwen en hen te helpen hun bedrijf te beschermen.
hoewel de ernst en de impact van bedrijfsfraude in grote lijnen uiteenlopen, kan het herkennen van potentiële problemen een grote stap vooruit betekenen op het gebied van bewustmaking en preventie. Dit zijn enkele van de meest voorkomende vormen van bedrijfsfraude vandaag:
- Salarisfraude: hoewel veel vaker voorkomt in kleine bedrijven, komt salarisfraude op verschillende manieren voor. Van liegen over gewerkte uren tot het aanvragen van betalingsvoorschotten zonder ze terug te betalen, met behulp van een SaaS payroll service kan voorkomen dat deze problemen gebeuren.
- fraude met activa: zaken als vervalste cheques, een geautoriseerde maker die cheques aan zichzelf schrijft, enz. zijn alle manieren waarop een werknemer geld kan stelen
- Skimming: de fraudeur neemt geld van het bedrijf zonder een transactie te registreren.
- financieel memorandum fraude: of het nu gaat om het onderschatten van verplichtingen of het overschatten van inkomsten, activa en inkomsten, dit soort fraude kan uiterst schadelijk zijn voor een bedrijf.
- diefstal van intellectuele eigendom: de technologie van vandaag heeft het gemakkelijker dan ooit gemaakt om diefstal van intellectuele eigendom te voorkomen.
- Online bankieren: het overmaken van geld naar een foutieve rekening komt vaker voor met de populariteit van online bankieren.
- het vervalsen van facturen: dit wordt meestal gezien wanneer een werknemer geld naar een alternatieve rekening leidt of zelfs een valse leverancier creëert.
- belastingfraude: wanneer eigendom of transacties worden verborgen om te voorkomen dat belastingen op verschillende niveaus worden betaald.
- gegevensdiefstal: het stelen of delen van klantenlijsten, creditcardnummers of zelfs persoonlijk identificeerbare informatie is in toenemende mate een bedreiging voor bedrijven geworden.
geloof het of niet, de meeste fraude wordt gedetecteerd op de werkplek van een tip binnen de organisatie. Als zodanig, is het absoluut noodzakelijk dat eventuele problemen of rode vlaggen worden serieus genomen. Op basis van de bovenstaande lijst is het duidelijk dat bedrijfsfraude aanzienlijk varieert. De eerste stap om fraude op de werkplek te bestrijden is het ontwikkelen van een preventiestrategie. Bespreek deze strategie met de leidinggevenden in het bedrijf en zorg ervoor dat u te allen tijde waakzaam blijft.
bij Ellrich, Neal Smith & Stohlman, P. A., bestaat ons personeel uit vijf gecertificeerde fraude-examinatoren die betrokken zijn bij fraudedetectie en-preventie. Dergelijke afspraken omvatten de evaluatie van de interne controles van een organisatie, de identificatie en meting van fraude, en de implementatie van procedures die het risico van het slachtoffer van fraude in de toekomst zal verminderen. Fraude in het verleden heeft geresulteerd in succesvolle terugvorderingen in zowel civiele als strafrechtelijke acties. Neem vandaag nog contact met ons op voor meer informatie!