financiële planning is niet eenvoudig, vooral als je bezig bent met een carrière, het runnen van een gezin en/of het verzorgen van een huishouden. Er is gewoon niet veel tijd om: A) het financiële planningsproces te leren; dan b) uw financieel plan te ontwikkelen en uit te voeren.
maar als je hulp krijgt van de juiste mensen, kan het proces veel eenvoudiger en zeer lonend zijn: je begint het grote plaatje te zien als je lange en korte termijn doelen stelt; het wordt makkelijker om financiële beslissingen te nemen als je eenmaal een duidelijke routekaart naar succes hebt; en je krijgt gemoedsrust als je weet of je op weg bent om je doelen te bereiken
wanneer je het financiële planningsproces opsplitst in kleinere, meer beheersbare stappen, lijkt het niet zo overweldigend.
hieronder worden de zes stappen van het financiële planningsproces beschreven door de Raad van bestuur van het GVB. Als u al een financieel plan hebt – bij ons of met iemand anders – bezoek dan Stap 6. Dat is de stap waar u uw vooruitgang in het bereiken van uw doelen te controleren. Als u nog geen financieel plan hebt, kunt u dit verwachten bij het ontwikkelen van een plan met een CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™:
Stap 1. De eerste stap naar een effectieve financiële planning is het kiezen van een adviseur en het vestigen van een relatie. Met ‘een relatie opbouwen’ bedoel ik niet dat je vrienden moet zijn. Maar je moet comfortabel werken met uw adviseur, omdat je het delen van uw persoonlijke financiële informatie en het bespreken van uw doelen. Deze stap gaat ook over het stellen van verwachtingen, zowel wat u van plan bent om uit de relatie te krijgen en ook te begrijpen wat de CFP® professional van u vereist.
Stap 2. Vervolgens, het verzamelen van uw financiële informatie en doelen vast te stellen. Een grote financiële planner wil uw gehele financiële beeld te begrijpen – activa, schuld, inkomen, uitgavenpercentage, enz. – en ook inzicht krijgen in uw financiële en lifestyle doelen. Deze stap bepaalt waar je nu bent en waar je wilt zijn. De volgende stappen gaan over het dichten van de kloof tussen de twee.
Stap 3. Uw CFP ® Professional analyseert uw financiële status en doet aanbevelingen. Bent u op schema om uw doelen te bereiken? Wat moet je doen om ze te bereiken? Afhankelijk van de diensten die u hebt ingehuurd uw financiële planner voor, kunt u aanbevelingen ontvangen over beleggingsstrategieën, soorten verzekeringen te kopen, hoeveel geld u zich kunt veroorloven om uit te geven, of belastingvermindering strategieën.
Stap 4. U beoordeelt en overweegt de aanbevelingen. Een CFP ® Professional legt de logica achter zijn aanbevelingen, en moet ook luisteren naar eventuele zorgen die je hebt over de aanbevelingen. Het is jouw geld, en je moet comfortabel en zelfverzekerd zijn met je plan.
Stap 5. Voer de aanbevelingen van de CFP ® Professional uit. Zet het plan in werking. Vaak kan uw financiële planner het plan voor u uitvoeren – zoals wij hier bij Reby Advisors doen – en beleggingsbeslissingen beheren, levensverzekeringen kopen, en wat al niet. Andere actiepunten kunnen in uw rechtbank zijn.
Stap 6. Vergelijk uw vooruitgang met de doelen in uw financieel plan. Soms gewoon het vaststellen van doelen en het meten van uw succes tegen hen, kan u helpen meer gemotiveerd en betrokken met uw financiën.
mogelijk de grootste beloning in het financiële planningsproces is het verkrijgen van vertrouwen in uw financiële toekomst. Het is krachtig om te weten dat je de controle hebt, geruststellend om te weten dat je deskundige hulp hebt en motiverend om je doelen te documenteren.
behoefte aan een effectief financieel plan? Klik hier om contact met ons op te nemen en te weten te komen of we geschikt zijn om u te helpen uw doelen te bereiken en te ondersteunen.