resultaat: op één na grootste schikking ooit onder Fair Credit Reporting Act
jaar: 2011
White v. Experian Information Solutions
in September 2011 keurde de rechtbank een schikking van 45 miljoen dollar goed namens 750.000 eisers tegen de drie grootste repositories van consumentenkrediet informatie, Experian Information Solutions, Inc., Trans Union, LLC, en Equifax Information Services, LLC. Eisers stelden dat gedaagden de Fair Credit Reporting Act (“FCRA”) hebben overtreden door roekeloos geen redelijke procedures te volgen om de correcte melding van schulden bij faillissement te garanderen en door te weigeren consumentengeschillen met betrekking tot de status van afgezonderde rekeningen adequaat te onderzoeken. De $ 45 miljoen schikking is de op een na grootste schikking ooit in een rechtszaak over schendingen van de FCRA.
TransUnion Class Action rechtszaak, Equifax Class Action rechtszaak, Experian Class Action rechtszaak
bovendien verkregen eisers eerder in de zaak goedkeuring van een historische schikking voor een voorlopige voorziening. De voorlopige maatregel vereiste de retroactieve correctie en bijwerking van de informatie over het kredietdossier van de consument betreffende de afgewikkelde schuld (die betrekking had op een miljoen consumenten die in 2003 een faillissement hadden aangevraagd), alsmede nieuwe procedures om ervoor te zorgen dat schulden die aan toekomstige kwijtingsbevelen worden onderworpen, op dezelfde wijze zullen worden behandeld.
het Aantonen van het belang van de zaak op de krediet-rapportage industrie, het U.S. District Court Rechter David O. Carter waargenomen in de volgorde van de toekenning van de definitieve goedkeuring van de class action schikking die,
Eisers vorderingen grotendeels gepresenteerd vragen van de eerste indruk … Voorafgaand aan de voorlopige voorziening de bestelling is opgenomen in het onderhavige geval, echter, geen straf of gemeld besluit had ooit nodig Gedaagden te voeren procedures om te cross-checken van gegevens tussen hun interieurbekleding en hun public record aanbieders.”voorafgaand aan de rechtszaak kregen consumenten in heel Amerika geen hypotheken, huisherfinanciering en autoleningen, of betaalden ze hogere rente vanwege schulden en negatieve kredietrapporten die uit hun kredietdossiers moesten worden verwijderd,” verklaarde Michael W. Sobol van Lieff Cabraser, die als mede-hoofdadviseur van eisers diende. “Kredietinformatiebureaus moeten nu de informatie van crediteuren vergelijken met de beschikbare faillissementsdossiers om zo nauwkeurig mogelijk te zijn.”