właściciele firm radzą sobie z bólami głowy, które występują w wielu formach-od kwestii kadrowych po wewnętrzną strategię i od konkurencyjnego klimatu po trendy na rynku zewnętrznym, lista wydaje się niekończąca się. Jeden ból głowy, że właściciel firmy ma nadzieję, że nigdy nie czynienia z oszustwa. Niestety, oszustwa biznesowe są znacznie bardziej powszechne niż wielu przedsiębiorców sobie wyobrazić. Podczas gdy Departament Sprawiedliwości Stanów Zjednoczonych pilnie pracował nad zwalczaniem nadużyć finansowych za pomocą różnych środków zwalczania nadużyć, rzeczywistość jest taka, że oszustwa nadal istnieją na wielu poziomach w dzisiejszym świecie biznesu.
Association of Certified Fraud Examiners (ACFE) szacuje, że aż 5 procent dochodów jest traconych przez oszustwa rocznie. Co gorsza, prawie jedna czwarta wszystkich spraw zbadanych przez ACFE dotyczyła strat w wysokości 1 mln USD lub więcej. W związku z tym zrozumienie rzeczywistego zagrożenia oszustwami biznesowymi jest absolutnie kluczowe dla właścicieli firm, aby chronić swoje firmy. Dziś podkreślamy niektóre z najczęstszych rodzajów oszustw biznesowych, aby ostrzec przedsiębiorców i pomóc im chronić swoje firmy.
chociaż skala i skutki oszustw biznesowych są szeroko zakrojone, rozpoznawanie potencjalnych problemów może znacznie zwiększyć świadomość i zapobieganie. Poniżej przedstawiono niektóre z najczęściej spotykanych rodzajów oszustw biznesowych:
- oszustwa płacowe: chociaż znacznie częściej występują w małych firmach, oszustwa płacowe występują na różne sposoby. Od kłamania na temat przepracowanych godzin do żądania zaliczek na poczet wypłat bez ich zwrotu, korzystanie z usługi płacowej SaaS może zapobiec tym problemom.
- oszustwo związane ze sprzeniewierzeniem majątku: takie rzeczy jak sfałszowane czeki, autoryzowany wytwórca wypisujący czeki do siebie itp. czy wszystkie sposoby, w jakie pracownik mógłby ukraść fundusze
- Skimming: odbywający się przed zapisem aktywów oszust bierze pieniądze od firmy bez rejestrowania transakcji.
- oszustwo finansowe: niezależnie od tego, czy zaniżają zobowiązania, czy zawyżają zarobki, aktywa i przychody, ten rodzaj oszustwa może być niezwykle szkodliwy dla firmy.
- kradzież własności intelektualnej: dzisiejsza technologia ułatwiła niż kiedykolwiek kradzież własności intelektualnej.
- Bankowość internetowa: przelewanie środków na błędne konto stało się bardziej powszechne wraz z popularnością bankowości internetowej.
- fałszowanie faktur: zwykle widoczne, gdy pracownik przekierowuje środki na alternatywne konto lub nawet tworzy fałszywego dostawcę.
- oszustwa podatkowe: gdy własność nieruchomości lub transakcje są ukryte w celu uniknięcia płacenia podatków na różnych poziomach.
- kradzież danych: kradzież lub udostępnianie list klientów, numerów kart kredytowych, a nawet danych osobowych staje się coraz bardziej zagrożeniem dla firm.
Wierzcie lub nie, Większość oszustw jest wykrywana w miejscu pracy z napiwku wewnątrz organizacji. W związku z tym bezwzględnie konieczne jest, aby wszelkie zgłaszane obawy lub zastrzeżenia były traktowane poważnie. Na podstawie powyższej listy oczywiste jest, że oszustwa biznesowe znacznie się różnią. Pierwszym krokiem do zwalczania nadużyć w miejscu pracy jest stworzenie strategii zapobiegania. Omów tę strategię z kierownictwem firmy i pamiętaj, aby zachować czujność przez cały czas.
w Ellrich, Neal Smith& Stohlman, P. A., nasz personel obejmuje pięciu certyfikowanych egzaminatorów, którzy są zaangażowani w wykrywanie oszustw i zapobieganie im. Takie działania obejmują ocenę kontroli wewnętrznej organizacji, identyfikację i pomiar oszustw oraz wdrożenie procedur, które zmniejszą ryzyko padnięcia ofiarą oszustw w przyszłości. Dotychczasowe nadużycia finansowe doprowadziły do pomyślnego odzyskania środków zarówno w sprawach cywilnych, jak i karnych. Skontaktuj się z nami już dziś, aby dowiedzieć się więcej!