zastanawiałeś się, czy kupić dom? Jeśli tak, nie jesteś sam.
kupno domu to nie jest decyzja, którą należy podjąć lekko, a w głowie może pojawić się kilka pytań. Stać mnie na dom? Czy jestem gotowy na odpowiedzialność? Czy to dobry moment?
Jeśli jesteś w stanie kupić, teraz jest tak dobry czas, jak zawsze, aby podjąć zanurzenie—zwłaszcza jeśli czekałeś na spadek stóp kredytów hipotecznych.
oprocentowanie kredytu hipotecznego jest na niskim poziomie
oprocentowanie kredytu hipotecznego nie jest ustalane w kamieniu. Mogą się wahać z dnia na dzień, z miesiąca na miesiąc, a nawet z roku na rok. A kiedy skręcić na lepsze, niektórzy widzą to jako okazję do zakupu domu.
od jakiegoś czasu stopy procentowe pozostają niskie według historycznych standardów, ale ostatnio osiągnęły blisko dwuletni spadek.
Co to oznacza dla ciebie?
Mówiąc najprościej, kupno domu teraz—zanim stawki zaczną ponownie rosnąć—może wzmocnić siłę nabywczą. Nie tylko zaoszczędzisz pieniądze, ale także dostaniesz więcej domu za swoje pieniądze. Oprocentowanie kredytów hipotecznych bezpośrednio wpływa na wielkość miesięcznej płatności i ostatecznie decyduje o tym, ile możesz wydać na nieruchomość.
hipotetycznie mówiąc, powiedzmy, że kupujesz dom, gdy stopy procentowe są wyższe, może o 5,5%. Jeśli kredytodawca Hipoteczny obliczy, że możesz wydać maksymalnie 1500 USD miesięcznie na miesięczną wypłatę, oznacza to, że możesz kwalifikować się do nieruchomości z ceną zakupu do 247 000 USD*. (Liczba oparta na konwencjonalnej pożyczce z 5% zaliczką, 30-letnią stałą stopą i 720 oceną kredytową. Przykład płatności nie obejmuje podatków, ubezpieczenia i PMI.
niezła Cena. Ale załóżmy, że skorzystałeś z obecnych niskich stóp kredytów hipotecznych i kwalifikujesz się do stawki 3,7%. Korzystając z tego samego scenariusza, możesz teraz uzyskać nieruchomość z ceną zakupu do 304 000 usd* (bez podatków, ubezpieczenia i PMI).
pomyśl o korzyściach płynących z uzyskania więcej domu bez konieczności wydawania więcej miesięcznie. Zwiększona siła nabywcza może oznaczać dom o większej powierzchni, nowszych funkcjach, a może zakup w wymarzonej okolicy, w przeciwieństwie do osiedlenia się na nieruchomości, której tak naprawdę nie lubisz.
daj nam znać, jak możemy pomóc
prawda jest taka, że stopy procentowe nie pozostają niskie na zawsze. Nie da się przewidzieć, czy i kiedy wzrosną. Wiemy jednak, że rosnące stawki zmniejszają siłę nabywczą, więc nadszedł czas, aby działać. Jeśli odkładasz kupno domu, nie odkładaj go już więcej.
nasi eksperci w FirstBank Mortgage przeprowadzą cię przez proces, odpowiedzą na twoje pytania i pomogą Ci znaleźć odpowiedni kredyt hipoteczny dla twojej sytuacji. Niezależnie od tego, czy szukasz konwencjonalnego, FHA, VA, czy innego programu hipotecznego, zadzwoń do nas już dziś, aby rozpocząć.
źródło:https://www.marketwatch.com/story/mortgage-rates-hold-at-two-year-lows-giving-borrowers-another-shot-at-the-action-2019-06-13
*5.5 APY | 5.5903 APY / 3.7% APY / 3.7813 APR & Przykłady płatności nie obejmują podatków, ubezpieczenia i PMI.
ujawnienie: podanie jest wymagane i podlega ubezpieczeniu. Nie wszyscy kandydaci są zatwierdzani. Pełna dokumentacja& wymagane ubezpieczenie mienia. Pożyczka zabezpieczona zastawem na nieruchomości. Opłaty & obowiązują opłaty i mogą się różnić w zależności od produktu i stanu. Regulamin & obowiązują ograniczenia, więc zadzwoń po szczegóły. FirstBank Mortgage oferuje różne produkty kredytowe z różnymi stawkami, płatnościami i opłatami. Wszystkie pożyczki podlegają zatwierdzeniu kredytowemu. Produkty i usługi oferowane przez FirstBank. FirstBank Mortgage jest oddziałem FirstBank.