Les propriétaires d’entreprise gèrent des maux de tête qui prennent de nombreuses formes – des problèmes de dotation en personnel à la stratégie interne et du climat concurrentiel aux tendances du marché externe, la liste semble sans fin. Un casse-tête qu’un propriétaire d’entreprise espère ne jamais traiter est la fraude. Malheureusement, la fraude commerciale est beaucoup plus fréquente que de nombreux entrepreneurs ne l’imaginent. Alors que le département de la Justice des États-Unis a travaillé avec diligence pour lutter contre la fraude par diverses mesures de répression, la réalité est que la fraude existe toujours à de nombreux niveaux dans le monde des affaires d’aujourd’hui.
L’Association of Certified Fraud Examiners (ACFE) estime que jusqu’à 5 % des revenus sont perdus chaque année à cause de la fraude. Pire encore, près du quart de tous les dossiers examinés par l’ACFE concernaient des pertes de 1 million de dollars ou plus. En tant que tel, il est absolument essentiel de comprendre la menace réelle de la fraude commerciale pour que les propriétaires d’entreprise protègent leurs entreprises. Aujourd’hui, nous mettons en évidence certains des types de fraude commerciale les plus courants pour mettre en garde les entrepreneurs et les aider à protéger leurs entreprises.
Bien que la gravité et l’impact de la fraude commerciale varient largement, l’exercice consistant à reconnaître les problèmes potentiels peut grandement contribuer à la sensibilisation et à la prévention. Voici quelques-uns des types de fraude commerciale les plus couramment observés aujourd’hui:
- Fraude à la paie: bien que beaucoup plus fréquente dans les petites entreprises, la fraude à la paie se produit de diverses manières. Qu’il s’agisse de mentir sur les heures travaillées ou de demander des avances de salaire sans les rembourser, l’utilisation d’un service de paie SaaS peut empêcher ces problèmes de se produire.
- Fraude au détournement d’actifs: des choses comme des chèques falsifiés, un fabricant autorisé s’écrivant des chèques, etc. ce sont toutes les façons dont un employé pourrait voler des fonds
- Écrémage: ayant lieu avant la notation des actifs, le fraudeur prend de l’argent de l’entreprise sans enregistrer de transaction.
- Fraude aux états financiers: qu’il s’agisse de sous-estimer les passifs ou de surestimer les bénéfices, les actifs et les revenus, ce type de fraude peut être extrêmement préjudiciable à une entreprise.
- Vol de propriété intellectuelle: la technologie d’aujourd’hui a rendu plus facile que jamais le vol de propriété intellectuelle.
- Services bancaires en ligne: le transfert de fonds sur un compte erroné est devenu plus courant avec la popularité des services bancaires en ligne.
- Falsification de factures: généralement vu lorsqu’un employé détourne des fonds sur un compte alternatif ou crée même un faux fournisseur.
- Fraude fiscale: lorsque la propriété ou les transactions immobilières sont cachées afin d’éviter de payer des impôts à différents niveaux.
- Vol de données: le vol ou le partage de listes de clients, de numéros de cartes de crédit ou même d’informations personnellement identifiables constituent de plus en plus une menace pour les entreprises.
Croyez-le ou non, la plupart des fraudes sont détectées sur le lieu de travail à partir d’un pourboire au sein de l’organisation. En tant que tel, il est absolument impératif que toute préoccupation ou signal d’alarme soulevée soit prise au sérieux. Sur la base de la liste ci-dessus, il est clair que la fraude commerciale varie considérablement. La première étape pour lutter contre la fraude sur le lieu de travail consiste à créer une stratégie de prévention. Discutez de cette stratégie avec les dirigeants de l’entreprise et assurez-vous de rester vigilants en tout temps.
Chez Ellrich, Neal Smith &Stohlman, P.A., notre personnel comprend cinq examinateurs de fraude certifiés qui participent à des missions de détection et de prévention des fraudes. Ces missions comprennent l’évaluation des contrôles internes d’une organisation, l’identification et la mesure des fraudes, et la mise en œuvre de procédures qui réduiront le risque d’être victime de stratagèmes de fraude à l’avenir. Les fraudes passées ont donné lieu à des recouvrements réussis dans le cadre d’actions civiles et pénales. Contactez-nous dès aujourd’hui pour en savoir plus!