Quelle est la différence entre Blue Cash Everyday® et Preferred®?
La carte Blue Cash Everyday® d’American Express et la carte Blue Cash Preferred® d’American Express sont deux cartes de crédit populaires offrant toutes deux des récompenses bonus sur des achats dans des catégories courantes de tous les jours, telles que dans les supermarchés américains et les stations-service américaines. À première vue, ces cartes peuvent sembler identiques; cependant, il y a quelques détails importants entre les deux à connaître. Par exemple: l’un a des frais annuels, et l’autre non; ils ont chacun des bonus de bienvenue, mais l’un est plus lucratif; ils proposent tous deux des périodes d’intro 0% APR, mais une offre est plus longue; etc. La carte qui vous convient le mieux dépendra de la façon dont vous prévoyez de l’utiliser. Poursuivez votre lecture pour en savoir plus sur les nombreuses similitudes et différences entre ces prétendants au cash-back de premier rang. American Express est un annonceur CardRatings.
Les remises en argent quotidiennes
Les cartes Blue Cash Everyday® et Blue Cash Preferred® obtiennent des remises en argent à plusieurs niveaux, ce qui vous permet de gagner des remises en argent bonus dans des catégories spécifiques. Avec la carte Blue Cash Everyday®, vous pouvez obtenir une remise en argent de 3 % lorsque vous utilisez votre carte dans les supermarchés américains participants (jusqu’à 6 000 $, puis 1 %), une remise de 2 % lorsque vous utilisez votre carte dans les stations-service américaines participantes et dans certains grands magasins américains, et une remise de 1 % sur tous les autres achats.
Il s’agit d’un potentiel de remise en argent inférieur à celui de la carte Blue Cash Preferred®, qui rapporte 6% sur jusqu’à 6 000 spent dépensés chaque année dans les supermarchés américains (alors 1%), 3% illimités dans les stations-service américaines et 1% sur tout le reste. De plus, les titulaires de carte peuvent également récupérer 6% sur certains services de streaming américains et 3% sur les achats en transit.
Bonus de bienvenue pour nouveau titulaire de carte
Une autre différence notable entre ces deux cartes est le bonus de bienvenue offert aux nouveaux titulaires de carte. Bien que la demande d’une nouvelle carte dans le but exprès d’obtenir un bonus ne soit pas conseillée, la remise en argent bonus peut toujours jouer un rôle important dans le choix de la carte qui vous convient.
Les deux cartes offrent actuellement la possibilité d’un bonus de bienvenue, mais à des taux légèrement différents.
Le Blue Cash Everyday® offre actuellement aux nouveaux titulaires de carte un remboursement de 200 back dépensant 1 000 purchases en achats sur la nouvelle carte au cours des trois premiers mois. Ceci est légèrement inférieur à l’offre Blue Cash Preferred® de 300 earned gagnée une fois que vous avez dépensé 3 000 on en achats dans les six mois.
Frais annuels
La carte Blue Cash Preferred® avec un potentiel de remise en argent plus élevé et un bonus de bienvenue plus généreux peut sembler être la carte supérieure; cependant, une inspection plus approfondie, l’histoire devient un peu plus nuancée. L’un des avantages de la carte Blue Cash Everyday®, contrairement à son homologue Preferred®, est l’absence de frais annuels (voir Tarifs et frais). Pour ceux qui ne veulent pas avoir de dépenses de leur poche simplement pour avoir une carte particulière dans votre portefeuille, c’est un grand avantage pour la carte Blue Cash Everyday®. Le Blue Cash Preferred® facture des frais annuels de lancement de 0 $ pour la première année, puis des frais annuels de 95 $ (Voir Tarifs et frais).
Au moment de décider entre ces deux cartes, en fin de compte, cela dépend de vos habitudes de dépenses et si cela vous dérange d’avoir des frais annuels. Par exemple, si vous dépensez beaucoup dans les supermarchés américains, il vaudrait probablement la peine de vous procurer la carte Blue Cash Preferred®, même si elle comporte des frais annuels. Vous gagnerez plus de récompenses dans plus de catégories, et si vous l’utilisez souvent, les frais annuels ne devraient pas être difficiles à compenser. Il faut un peu plus de 1 500 spent dépensés par an aux États-Unis. les supermarchés seuls pour compenser la redevance annuelle. Compte tenu du fait que de nombreuses familles dépensent 300 $, 400 $ ou même 500 or ou plus par mois dans les supermarchés, compenser ce coût devrait être un jeu d’enfant pour de nombreux titulaires de carte.
Pour en savoir plus sur la correspondance de ces cartes, consultez le tableau ci-dessous pour comparer les différentes récompenses, avantages, fonctionnalités et frais associés à chacune d’elles.
Blue Cash Everyday® vs. Preferred®
Gagnez 200 back après avoir dépensé 1 000 purchases en achats sur votre nouvelle carte au cours des trois premiers mois.
Obtenez un crédit de relevé de 300 $ après avoir dépensé 3 000 purchases en achats sur votre nouvelle carte au cours des six premiers mois
Remise en argent de 3 % lorsque vous utilisez votre carte dans les supermarchés américains participants (jusqu’à 6 000 $, puis 1 % de remise en argent par la suite); 2% de remboursement lorsque vous utilisez votre carte dans les stations-service américaines participantes et certains grands magasins américains; et 1% de remboursement sur tous les autres achats
6% de remise en argent lorsque vous utilisez votre carte dans les supermarchés américains participants (jusqu’à 6 000 $, puis 1% de remise en argent par la suite) et sur certains services de streaming américains; 3% de remboursement illimité dans les stations-service américaines et sur les achats en transit; et 1% de remboursement sur tout le reste
Introduction 0% APR pendant 15 mois sur les nouveaux achats, puis 13,99% – 23.Variable de 99%
Taux d’introduction de 0% pendant 12 mois sur les nouveaux achats, puis Variable de 13,99% à 23,99%
2,7% de chaque transaction en dollars américains
2,7% de chaque transaction en dollars américains
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Assurance perte et dommages de location de voiture – Lorsque vous utilisez votre carte admissible pour réserver et payer la totalité de la location de véhicule admissible et que vous refusez l’assurance collision au comptoir de location de voiture, vous pouvez être couvert si la voiture est endommagée ou volée.
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Hotline d’assistance mondiale – Lorsque vous voyagez à plus de 100 miles de chez vous, vous avez accès 24h / 24 à des services de coordination et d’assistance d’urgence médicaux, juridiques, financiers ou autres, y compris des références médicales et juridiques, une assistance pour les fils d’argent, le remplacement des passeports, les bagages manquants et plus encore.
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Assurance perte et dommages de location de voiture – Lorsque vous utilisez votre carte admissible pour réserver et payer la totalité de la location de véhicule admissible et que vous refusez l’assurance collision au comptoir de location de voiture, vous pouvez être couvert si la voiture est endommagée ou volée.
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Hotline d’assistance mondiale – Lorsque vous voyagez à plus de 100 miles de chez vous, vous avez accès 24h / 24 à des services de coordination et d’assistance d’urgence médicaux, juridiques, financiers ou autres, y compris des références médicales et juridiques, une assistance pour les fils d’argent, le remplacement des passeports, les bagages manquants et plus encore.
- Protection contre les retours: Les articles éligibles achetés avec la carte Blue Cash Everyday® peuvent bénéficier d’une protection contre les retours jusqu’à 90 jours à compter de la date de l’achat.
- Protection contre les retours – Avec la Protection contre les retours, vous pouvez retourner les achats éligibles à American Express si le vendeur ne les reprend pas jusqu’à 90 jours à compter de la date d’achat. American Express peut rembourser la totalité du prix d’achat, à l’exclusion de l’expédition et de la manutention, jusqu’à concurrence de 300 per par article, jusqu’à concurrence de 1 000 $ par année civile et par compte de carte, si vous l’avez acheté entièrement avec votre carte American Express admissible.
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Protection contre la fraude – Lorsque vous utilisez votre carte American Express, vous ne serez pas tenu responsable des frais frauduleux. Si vous constatez une charge que vous pensez frauduleuse, appelez-nous simplement au numéro au dos de votre carte. Il n’y a pas de franchise, vous pouvez donc utiliser votre carte en toute confiance.Protection contre la fraude – Lorsque vous utilisez votre carte American Express, vous ne serez pas tenu responsable des frais frauduleux. Si vous constatez une charge que vous pensez frauduleuse, appelez-nous simplement au numéro au dos de votre carte. Il n’y a pas de franchise, vous pouvez donc utiliser votre carte en toute confiance.
Pour un résumé complet de chaque carte, consultez notre examen de la carte Blue Cash Preferred® d’American Express et de la carte Blue Cash Everyday® d’American Express review.