Ergebnis: 2.-größte Siedlung jemals unter Fair Credit Reporting Act
Jahr: 2011
Weiß v. Experian Information Solutions
Im September 2011 genehmigte das Gericht eine $ 45 Millionen Siedlung im Namen von 750.000 Klägern gegen die drei größten Repositories der Nation von Verbraucherkredit-Informationen, Experian Information Solutions, Inc., Trans Union, LLC, und Equifax Information Services, LLC. Die Kläger beschuldigten die Beklagten, gegen das Fair Credit Reporting Act („FCRA“) verstoßen zu haben, indem sie rücksichtslos angemessene Verfahren zur Gewährleistung der genauen Meldung von Schulden, die in Konkurs entlassen wurden, nicht befolgt und sich geweigert haben, Verbraucherstreitigkeiten in Bezug auf den Status entlassener Konten angemessen zu untersuchen. Der Vergleich in Höhe von 45 Millionen US-Dollar ist der zweitgrößte Vergleich, der jemals in einer Klage wegen Verstößen gegen die FCRA erzielt wurde.
TransUnion-Sammelklage, Equifax-Sammelklage, Experian-Sammelklage
Darüber hinaus erhielten die Kläger früher in dem Fall die Genehmigung eines historischen Vergleichs zur einstweiligen Verfügung. Die einstweilige Verfügung erforderte die rückwirkende Berichtigung und Aktualisierung der Kreditinformationen der Verbraucher in Bezug auf entlastete Schulden (von denen eine Million Verbraucher betroffen waren, die bis 2003 Insolvenz angemeldet hatten) sowie neue Verfahren, um sicherzustellen, dass Schulden, die künftigen Entlastungsbeschlüssen unterliegen, ähnlich behandelt werden.Der Richter des US-Bezirksgerichts, David O. Carter, demonstrierte die Bedeutung des Falls für die Kreditberichterstattungsbranche und stellte in der Anordnung zur endgültigen Genehmigung der Sammelklage fest, dass
Die Ansprüche der Kläger stellten weitgehend Fragen des ersten Eindrucks dar … Vor der im vorliegenden Fall erlassenen einstweiligen Verfügung hatte jedoch kein Urteil oder keine gemeldete Entscheidung die Beklagten jemals dazu verpflichtet, Verfahren zur Überprüfung der Daten zwischen ihren Ausstattern und ihren öffentlichen Aktenanbietern durchzuführen.
„Vor dem Rechtsstreit wurden Verbrauchern in ganz Amerika Hypotheken, Refinanzierungs- und Autokredite verweigert oder höhere Zinssätze aufgrund von Schulden und negativen Kreditauskünften gezahlt, die aus ihren Kreditakten entfernt werden sollten“, erklärte Michael W. Sobol von Lieff Cabraser, der als Co-Lead Counsel der Kläger fungierte. „Kreditauskunfteien müssen jetzt die Informationen der Gläubiger mit den verfügbaren öffentlichen Insolvenzunterlagen abgleichen, um eine größtmögliche Genauigkeit zu gewährleisten.“