Los propietarios de negocios manejan dolores de cabeza que vienen en muchas formas: desde problemas de personal hasta estrategia interna y desde clima competitivo hasta tendencias del mercado externo, la lista parece interminable. Un dolor de cabeza con el que el propietario de un negocio espera nunca lidiar es el fraude. Desafortunadamente, el fraude comercial es mucho más común de lo que muchos empresarios se imaginan. Si bien el Departamento de Justicia de los Estados Unidos ha trabajado diligentemente para combatir el fraude a través de una variedad de medidas de represión, la realidad es que el fraude todavía existe en muchos niveles en el mundo empresarial actual.
La Asociación de Examinadores Certificados de Fraude (ACFE, por sus siglas en inglés) estima que hasta un 5 por ciento de los ingresos se pierden por fraude anualmente. Peor aún, casi una cuarta parte de todos los casos examinados por la ACFE se referían a pérdidas de 1 millón de dólares o más. Como tal, comprender la amenaza real del fraude comercial es absolutamente fundamental para que los propietarios de negocios protejan a sus empresas. Hoy, destacamos algunos de los tipos más comunes de fraude comercial para advertir a los empresarios y ayudarlos a proteger sus negocios.
Si bien la gravedad y el impacto del fraude empresarial varían ampliamente, el ejercicio de reconocer los problemas potenciales puede contribuir en gran medida a la concienciación y la prevención. Los siguientes son algunos de los tipos de fraude comercial más comunes en la actualidad:
- Fraude de nómina: aunque es mucho más común en las pequeñas empresas, el fraude de nómina ocurre de varias maneras. Desde mentir sobre las horas trabajadas hasta solicitar anticipos de pago sin devolverlos, el uso de un servicio de nómina SaaS puede evitar que ocurran estos problemas.Fraude de Apropiación indebida de activos: cosas como cheques falsificados, un fabricante autorizado que se escribe cheques a sí mismo, etc. son todas las formas en que un empleado podría robar fondos
- Skimming: antes de la anotación de activos, el estafador toma dinero de la compañía sin registrar una transacción.Fraude en los Estados financieros: ya sea subestimar pasivos o sobreestimar ganancias, activos e ingresos, este tipo de fraude puede ser extremadamente dañino para una empresa.
- Robo de propiedad intelectual: la tecnología actual ha facilitado más que nunca el robo de propiedad intelectual.
- Banca en línea: la transferencia de fondos a una cuenta errónea se ha vuelto más común con la popularidad de la banca en línea.
- Falsificación de facturas: normalmente se ve cuando un empleado desvía fondos a una cuenta alternativa o incluso crea un proveedor falso.
- Fraude fiscal: cuando la propiedad de la propiedad o las transacciones están ocultas para evitar el pago de impuestos en una variedad de niveles.Robo de datos: robar o compartir listas de clientes, números de tarjetas de crédito o incluso información de identificación personal se ha convertido cada vez más en una amenaza para las empresas.
Lo creas o no, la mayoría de los fraudes se detectan en el lugar de trabajo a partir de una propina dentro de la organización. Como tal, es absolutamente imperativo que cualquier inquietud o indicadores planteados son tomadas en serio. Sobre la base de la lista anterior, está claro que el fraude comercial varía significativamente. El primer paso para combatir el fraude en el lugar de trabajo es crear una estrategia de prevención. Discuta esta estrategia con los ejecutivos de la empresa y asegúrese de permanecer vigilantes en todo momento.
En Ellrich, Neal Smith & Stohlman, P. A., nuestro personal incluye cinco Examinadores de Fraude Certificados que participan en actividades de detección y prevención de fraude. Esas actividades incluyen la evaluación de los controles internos de una organización, la identificación y medición de fraudes y la aplicación de procedimientos que reducirán el riesgo de ser víctimas de fraudes en el futuro. Los casos de fraude anteriores han dado lugar a recuperaciones exitosas tanto en acciones civiles como penales. ¡Contáctenos hoy para obtener más información!