La pianificazione finanziaria non è facile, specialmente quando sei impegnato con una carriera, gestendo una famiglia e / o prendendoti cura di una famiglia. Non c’è molto tempo per: a) imparare il processo di pianificazione finanziaria; quindi b) sviluppare e implementare il tuo piano finanziario.
Ma quando ottieni aiuto dalle persone giuste, il processo può essere molto più semplice ed estremamente gratificante: inizi a vedere il quadro generale mentre imposti obiettivi a lungo e breve termine; diventa più facile prendere decisioni finanziarie una volta che hai una chiara tabella di marcia verso il successo; e ottieni la tranquillità di sapere se sei sulla buona strada per raggiungere i tuoi obiettivi
Quando interrompi il processo di pianificazione finanziaria in passaggi più piccoli e gestibili, non sembra così travolgente.
Di seguito sono riportate le sei fasi del processo di pianificazione finanziaria come stabilito dal CONSIGLIO della PCP. Se si dispone già di un piano finanziario – sia con noi o con qualcun altro – rivisitare Passo 6. Questo è il passo in cui monitorare i tuoi progressi nel raggiungimento dei tuoi obiettivi. Se non si dispone ancora di un piano finanziario, ecco cosa ci si può aspettare quando si sviluppa un piano con un CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™:
Passo 1. Il primo passo per una pianificazione finanziaria efficace è scegliere un consulente e stabilire una relazione. Con “stabilire una relazione”, non voglio dire che devi essere amici. Ma dovresti essere a tuo agio a lavorare con il tuo consulente perché condividerai le tue informazioni finanziarie personali e discuterai i tuoi obiettivi. Questo passaggio riguarda anche l’impostazione delle aspettative, sia ciò che si prevede di uscire dal rapporto sia la comprensione di ciò che il professionista CFP® richiede da voi.
Passaggio 2. Quindi, raccogli le tue informazioni finanziarie e stabilisci gli obiettivi. Un grande pianificatore finanziario vuole capire l’intera immagine finanziaria-attività, debito, reddito, tasso di spesa, ecc. – e anche ottenere una comprensione dei vostri obiettivi finanziari e di stile di vita. Questo passaggio stabilisce dove sei ora e dove vuoi essere. I prossimi passi riguardano la chiusura del divario tra i due.
Passaggio 3. Il vostro CFP ® Professional analizza la vostra situazione finanziaria e formula raccomandazioni. Sei sulla buona strada per raggiungere i tuoi obiettivi? Cosa devi fare per raggiungerli? A seconda dei servizi che avete assunto il vostro pianificatore finanziario per, è possibile ricevere raccomandazioni sulle strategie di investimento, tipi di assicurazione per l’acquisto, quanti soldi si può permettere di spendere, o strategie di riduzione fiscale.
Passaggio 4. Rivedi e consideri le raccomandazioni. Un professionista CFP ® spiega la logica dietro le sue raccomandazioni e dovrebbe anche ascoltare qualsiasi preoccupazione tu abbia riguardo alle raccomandazioni. Sono i tuoi soldi e devi essere a tuo agio e sicuro con il tuo piano.
Passaggio 5. Implementare le raccomandazioni del CFP ® Professional. Metti in moto il piano. Spesso il vostro pianificatore finanziario può realizzare il piano per voi-come facciamo qui a Reby Advisors-e gestire le decisioni di investimento, l’acquisto di assicurazione sulla vita, e quant’altro. Altri elementi di azione possono essere nella vostra corte.
Passaggio 6. Confronta i tuoi progressi rispetto agli obiettivi del tuo piano finanziario. A volte semplicemente stabilire obiettivi e misurare il vostro successo contro di loro, può aiutare a diventare più motivati e impegnati con le vostre finanze.
Forse la più grande ricompensa nel processo di pianificazione finanziaria sta guadagnando fiducia nel vostro futuro finanziario. È importante sapere che hai il controllo, rassicurante sapere di avere un aiuto esperto e motivante per documentare i tuoi obiettivi.
Hai bisogno di un piano finanziario efficace? Clicca qui per contattarci e scoprire se siamo una buona misura per aiutarvi a raggiungere e sostenere i vostri obiettivi.