planowanie finansowe nie jest łatwe, zwłaszcza gdy jesteś zajęty karierą, prowadzisz rodzinę i / lub opiekujesz się domem. Po prostu nie ma dużo czasu, aby: A) nauczyć się procesu planowania finansowego; następnie B) opracować i wdrożyć swój plan finansowy.
ale gdy otrzymasz pomoc od odpowiednich ludzi, proces może być znacznie prostszy i niezwykle satysfakcjonujący: zaczynasz dostrzegać szerszy obraz, gdy wyznaczasz cele długo – i krótkoterminowe; podejmowanie decyzji finansowych staje się łatwiejsze, gdy masz jasną mapę drogową do sukcesu; i zyskujesz spokój ducha, wiedząc, czy jesteś na dobrej drodze do osiągnięcia swoich celów
Kiedy przełamujesz proces planowania finansowego na mniejsze, łatwiejsze do opanowania kroki, nie wydaje się to tak przytłaczające.
poniżej przedstawiono sześć etapów procesu planowania finansowego określonych przez Radę WPRyb. Jeśli masz już plan finansowy-z nami lub z kimś innym-przejdź do kroku 6. To krok, w którym monitorujesz swoje postępy w osiąganiu celów. Jeśli nie masz jeszcze planu finansowego, oto, czego możesz się spodziewać podczas opracowywania planu z certyfikowanym Financial PLANNER™:
Krok 1. Pierwszym krokiem do efektywnego planowania finansowego jest wybór doradcy i nawiązanie relacji. Mówiąc „nawiązać związek”, nie mam na myśli, że musicie być przyjaciółmi. Ale powinieneś czuć się komfortowo pracując ze swoim doradcą, ponieważ będziesz udostępniać swoje osobiste informacje finansowe i omawiać swoje cele. Ten krok dotyczy również ustalenia oczekiwań, zarówno tego, co planujesz uzyskać z relacji, jak i zrozumienia tego, czego profesjonalista CFP® wymaga od ciebie.
Krok 2. Następnie zbierz informacje finansowe i ustal cele. Świetny planer finansowy chce zrozumieć cały obraz finansowy-aktywa, dług, dochód, wskaźnik wydatków itp. – a także zyskać zrozumienie swoich celów finansowych i stylu życia. Ten krok określa, gdzie jesteś teraz i gdzie chcesz być. Kolejne kroki polegają na zmniejszeniu przepaści między nimi.
Krok 3. Twój CFP ® Professional analizuje Twój status finansowy i formułuje zalecenia. Czy jesteś na dobrej drodze do osiągnięcia swoich celów? Co musisz zrobić, aby do nich dotrzeć? W zależności od usług, które zostały wynajęte planner finansowy, można otrzymać zalecenia dotyczące strategii inwestycyjnych, rodzaje ubezpieczeń do zakupu, ile pieniędzy można sobie pozwolić na wydanie, lub strategie redukcji podatków.
Krok 4. Przeglądasz i rozważasz zalecenia. Specjalista CFP® wyjaśnia logikę swoich zaleceń, a także powinien wysłuchać wszelkich obaw dotyczących zaleceń. To Twoje pieniądze i musisz być wygodny i pewny swojego planu.
Krok 5. Wdrożenie zaleceń CFP ® Professional. Wprowadzić plan w życie. Często twój planer finansowy może zrealizować plan za ciebie – tak jak my tutaj w Reby Advisors – i zarządzać decyzjami inwestycyjnymi, zakupem ubezpieczenia na życie i tym podobne. Inne działania mogą być w sądzie.
Krok 6. Porównuj swoje postępy z celami planu finansowego. Czasami po prostu ustalenie celów i mierzenie sukcesu przeciwko nim, może pomóc ci stać się bardziej zmotywowani i zaangażowani w swoje finanse.
prawdopodobnie największą nagrodą w procesie planowania finansowego jest zdobycie zaufania do Twojej finansowej przyszłości. Pewność, że masz kontrolę, pewność, że masz fachową pomoc, i motywowanie do dokumentowania swoich celów to podstawa.
potrzebujesz skutecznego planu finansowego? Kliknij tutaj, aby skontaktować się z nami i dowiedzieć się, czy jesteśmy w stanie pomóc ci osiągnąć i utrzymać Twoje cele.