proprietarii de afaceri se ocupă de dureri de cap care vin în multe forme – de la probleme de personal la strategia internă și de la climatul competitiv la tendințele pieței externe, lista este aparent fără sfârșit. O durere de cap pe care un proprietar de afaceri speră să nu o facă niciodată este frauda. Din păcate, frauda în afaceri este mult mai frecventă decât își imaginează mulți antreprenori. În timp ce Departamentul de Justiție al Statelor Unite a lucrat cu sârguință pentru a combate frauda printr-o varietate de măsuri de represiune, realitatea este că frauda există încă pe mai multe niveluri în lumea afacerilor de astăzi.Asociația examinatorilor certificați de fraudă (ACFE) estimează că până la 5% din venituri se pierd anual din cauza fraudei. Și mai rău, aproape un sfert din toate cazurile examinate de ACFE au vizat pierderi de 1 milion de dolari sau mai mult. Ca atare, înțelegerea amenințării reale a fraudei de afaceri este absolut esențială pentru proprietarii de afaceri pentru a-și proteja companiile. Astăzi, evidențiem unele dintre cele mai frecvente tipuri de fraudă în afaceri pentru a avertiza antreprenorii și a-i ajuta să-și protejeze afacerile.în timp ce severitatea și impactul fraudei de afaceri variază în linii mari, exercițiul de recunoaștere a problemelor potențiale poate merge mult în conștientizare și prevenire. Următoarele sunt unele dintre cele mai frecvent observate tipuri de fraudă de afaceri astăzi:
- frauda salarizare: în timp ce mult mai frecvente în întreprinderile mici, frauda salarizare are loc într-o varietate de moduri. De la minciuna despre orele lucrate la solicitarea avansurilor de plată fără a le plăti înapoi, utilizarea unui serviciu de salarizare SaaS poate împiedica aceste probleme să se întâmple.
- frauda de deturnare a activelor: lucruri precum cecuri falsificate,un producător autorizat care își scrie cecuri etc. sunt toate modurile în care un angajat ar putea fura fonduri
- Skimming: având loc înainte de notarea activelor, fraudatorul ia bani de la companie fără a înregistra o tranzacție.
- frauda situațiilor financiare: indiferent dacă subestimează pasivele sau supraestimează câștigurile, activele și veniturile, acest tip de fraudă poate fi extrem de dăunător pentru o companie.
- furtul de Proprietate Intelectuală: tehnologia de astăzi a făcut mai ușor ca niciodată să apară furtul de proprietate intelectuală.
- Online Banking: transferul de fonduri într-un cont eronat a devenit mai frecvent cu popularitatea serviciilor bancare online.
- falsificarea facturilor: de obicei văzut atunci când un angajat deviază fonduri într-un cont alternativ sau chiar creează un furnizor fals.
- frauda fiscala: atunci când proprietatea sau tranzacțiile sunt ascunse pentru a evita plata impozitelor la o serie de niveluri.
- furtul de date: furtul sau partajarea listelor de clienți, a numerelor cărților de credit sau chiar a informațiilor de identificare personală a crescut din ce în ce mai mult ca o amenințare pentru întreprinderi.
credeți sau nu, majoritatea fraudelor sunt detectate la locul de muncă dintr-un sfat din cadrul organizației. Ca atare, este absolut imperativ ca orice preocupări sau steaguri roșii ridicate să fie luate în serios. Pe baza listei de mai sus, este clar că frauda în afaceri variază semnificativ. Primul pas pentru combaterea fraudei la locul de muncă este crearea unei strategii de prevenire. Discutați această strategie cu directorii din companie și asigurați-vă că rămâneți vigilenți în orice moment.
la Ellrich, Neal Smith& Stohlman, P. A., personalul nostru include cinci examinatori de fraudă certificați care sunt implicați în detectarea și prevenirea fraudelor angajamente. Astfel de angajamente includ evaluarea controalelor interne ale unei organizații, identificarea și măsurarea fraudelor și implementarea procedurilor care vor reduce riscul de a cădea victimă schemelor de fraudă în viitor. Angajamentele anterioare de fraudă au dus la recuperări reușite atât în acțiunile civile, cât și în cele penale. Contactați-ne astăzi pentru a afla mai multe!