finansiell planering är inte lätt, särskilt när du är upptagen med en karriär, driver en familj och/eller tar hand om ett hushåll. Det är bara inte mycket tid att: A) lära sig den ekonomiska planeringsprocessen; sedan b) utveckla och genomföra din ekonomiska plan.
men när du får hjälp från rätt personer kan processen bli mycket enklare och extremt givande: du börjar se den stora bilden när du ställer in långsiktiga och kortsiktiga mål; det blir lättare att fatta ekonomiska beslut när du har en tydlig färdplan för framgång; och du får sinnesfrid i att veta om du är på rätt spår för att uppnå dina mål
När du bryter den ekonomiska planeringsprocessen ner i mindre, mer hanterbara steg, verkar det inte som överväldigande.
Nedan följer de sex stegen i den finansiella planeringsprocessen som anges av den gemensamma fiskeripolitikens styrelse. Om du redan har en ekonomisk plan – antingen med oss eller med någon annan – gå tillbaka till steg 6. Det är steget där du övervakar dina framsteg när det gäller att uppnå dina mål. Om du inte har en finansiell plan ännu, här är vad du kan förvänta dig när du utvecklar en plan med en certifierad finansiell planerare Brasilien:
Steg 1. Det första steget till effektiv ekonomisk planering är att välja en rådgivare och upprätta en relation. Med ”upprätta en relation” menar jag inte att du måste vara vänner. Men du borde vara bekväm att arbeta med din rådgivare eftersom du kommer att dela din personliga ekonomiska information och diskutera dina mål. Detta steg handlar också om att ställa in förväntningar, både vad du planerar att få ut av relationen och också förstå vad den gemensamma fiskeripolitiken kräver av dig.
steg 2. Samla sedan din ekonomiska information och skapa mål. En bra finansiell planerare vill förstå hela din ekonomiska bild-tillgångar, skuld, inkomst, utgiftsgrad etc. – och också få en förståelse för dina ekonomiska och livsstilsmål. Detta steg fastställer var du är nu och var du vill vara. Nästa steg handlar om att stänga klyftan mellan de två.
steg 3. Din CFP-yrkesutövare analyserar din ekonomiska status och ger rekommendationer. Är du på väg att nå dina mål? Vad behöver du göra för att nå dem? Beroende på de tjänster du har anställt din finansiella planerare för kan du få rekommendationer om investeringsstrategier, typer av försäkringar att köpa, hur mycket pengar du har råd att spendera eller skattereduktionsstrategier.
steg 4. Du granskar och överväger rekommendationerna. En GFP-professionell förklarar logiken bakom sina rekommendationer och bör också lyssna på eventuella problem du har med rekommendationerna. Det är dina pengar, och du måste vara bekväm och säker med din plan.
Steg 5. Genomföra den gemensamma fiskeripolitikens rekommendationer. Sätt planen i rörelse. Ofta kan din finansiella planerare genomföra planen för dig-som vi gör här på Reby Advisors – och hantera investeringsbeslut, köpa livförsäkring och whatnot. Andra åtgärdspunkter kan vara i din domstol.
steg 6. Benchmark dina framsteg mot målen i din ekonomiska plan. Ibland kan du helt enkelt skapa mål och mäta din framgång mot dem, hjälpa dig att bli mer motiverad och engagerad i din ekonomi.
kanske den största belöningen i den finansiella planeringsprocessen vinner förtroende för din ekonomiska framtid. Det ger möjlighet att veta att du har kontroll, lugnande att veta att du har experthjälp och motiverar att dokumentera dina mål.
behöver du en effektiv ekonomisk plan? Klicka här för att kontakta oss och ta reda på om vi är en bra passform för att hjälpa dig att uppnå och upprätthålla dina mål.