finansiel planlægning er ikke let, især når du har travlt med en karriere, kører en familie og/eller tager sig af en husstand. Der er bare ikke meget tid til at: a) lære den økonomiske planlægningsproces; derefter B) udvikle og implementere din økonomiske plan.
men når du får hjælp fra de rigtige mennesker, kan processen være meget enklere og ekstremt givende: du begynder at se det store billede, når du sætter langsigtede og kortsigtede mål; det bliver lettere at træffe økonomiske beslutninger, når du har en klar køreplan til succes; og du får ro i sindet ved at vide, om du er på vej til at nå dine mål
Når du bryder den økonomiske planlægningsproces ned i mindre, mere håndterbare trin, virker det ikke så overvældende.
nedenfor er de seks trin i den finansielle planlægningsproces som fastlagt af den fælles fiskeripolitiks bestyrelse. Hvis du allerede har en finansiel plan – enten med os eller med en anden – gense Trin 6. Det er det trin, hvor du overvåger dine fremskridt med at nå dine mål. Hvis du ikke har en finansiel plan endnu, er her hvad du kan forvente, når du udvikler en plan med en certificeret finansiel planlægger. Det første skridt til effektiv økonomisk planlægning er at vælge en rådgiver og etablere et forhold. Ved at “etablere et forhold” mener jeg ikke, at du skal være venner. Men du skal være komfortabel med at arbejde med din rådgiver, fordi du deler dine personlige økonomiske oplysninger og diskuterer dine mål. Dette trin handler også om at sætte forventninger, både hvad du planlægger at komme ud af forholdet og også forstå, hvad den fælles fiskeripolitiks professionelle kræver af dig.
Trin 2. Dernæst indsamle dine økonomiske oplysninger og etablere mål. En stor finansiel planlægger ønsker at forstå hele dit økonomiske billede – aktiver, gæld, indkomst, udgiftssats osv. – og også få en forståelse af dine økonomiske og livsstilsmål. Dette trin fastlægger, hvor du er nu, og hvor du vil være. De næste trin handler om at lukke kløften mellem de to.
Trin 3. Din CFP kurst Professional analyserer din økonomiske status og fremsætter anbefalinger. Er du på vej til at nå dine mål? Hvad skal du gøre for at nå dem? Afhængigt af de tjenester, du har hyret din finansielle planlægger til, kan du modtage anbefalinger om investeringsstrategier, typer af forsikringer at købe, hvor mange penge du har råd til at bruge eller skattereduktionsstrategier.
Trin 4. Du gennemgår og overvejer anbefalingerne. En CFP – professionel forklarer logikken bag sine anbefalinger og bør også lytte til eventuelle bekymringer, du har om anbefalingerne. Det er dine penge, og du skal være komfortabel og selvsikker med din plan.
Trin 5. Gennemføre den fælles fiskeripolitiks anbefalinger. Sæt planen i gang. Ofte kan din økonomiske planlægger udføre planen for dig – som vi gør her hos Reby Advisors-og styre investeringsbeslutninger, købe livsforsikring, og hvad ikke. Andre handlinger kan være i din domstol.
Trin 6. Benchmark dine fremskridt mod målene i din økonomiske plan. Nogle gange kan du blot etablere mål og måle din succes mod dem, hjælpe dig med at blive mere motiveret og engageret i din økonomi.
muligvis den største belønning i den finansielle planlægningsproces er at få tillid til din økonomiske fremtid. Det er bemyndigende at vide, at du har kontrol, betryggende at vide, at du har eksperthjælp, og motivere til at dokumentere dine mål.
Har du brug for en effektiv finansiel plan? Klik her for at kontakte os og finde ud af, om vi passer godt til at hjælpe dig med at nå og opretholde dine mål.