mi az “eszközallokáció”?
a portfólión belüli befektetések keveréke a Portfólió eszközallokációjának is nevezik. A diverzifikált portfólió jellemzően megtakarítások, jövedelem és növekedési befektetések kombinációját tartalmazza.
3. Invest rendszeresen
Ez általában sokkal könnyebb, hogy dolgozzon ki egy kisebb összeget befektetni havi vagy heti rendszerességgel, mint hogy egy nagy, egyösszegű hozzájárulás. A rendszeres befektetési terv lehetővé teszi, hogy kiválassza, mikor és milyen gyakran járul hozzá – biztosítva, hogy a befektetés prioritássá váljon. A CIBC rendszeres befektetési tervével a pénz automatikusan kivonásra kerül a számlájáról, és számos CIBC befektetési megoldásba fektet be. Befektethet előre engedélyezett hozzájárulásokkal, akár havi 25 dollárral is.
hogyan csökkenthetem a befektetés átlagos költségét?
befektetés kisebb összegeket befektetési alapok idővel – vagy “Dollár-költség átlagolása” – azt jelentheti, alacsonyabb átlagos költségek, mint ha, hogy ritka vásárlások. Például a pénzed több befektetési alapot vásárol, ha az árak alacsonyak; és kevesebb egység, ha az árak magasak. Feltéve, hogy az alap hosszú távon értéket nyer, rövid távú árcsökkenések során profitálhat vásárlásaiból.
4. Diverzifikált portfólió létrehozása
az eszközök széles körű befektetése hatékony módja a kockázat csökkentésének és a potenciális hozam növelésének hosszú távon. A különböző típusú befektetések keverékének megtartása segít a Portfólió visszaszorításában, mivel egyes befektetések értéke emelkedhet, míg mások értéke csökkenhet.
5. Ellenőrizze portfólióját
befektetési portfólióját legalább évente egyszer meg kell vizsgálnia egy CIBC tanácsadóval, vagy önállóan, annak biztosítása érdekében, hogy továbbra is megfeleljen az Ön igényeinek. A piaci feltételek, az élet eseményei (házasság, gyermekek és nyugdíj) és a változó célok a Portfólió felülvizsgálatának jelzései.
6. Igazítsa befektetéseit az időhorizontjához
a választott befektetések típusa attól függ, hogy hosszú vagy rövid távú célokra takarít-e meg. Hosszú távú céljai érdekében érdemes megfontolni a hosszú távú, növekedésorientált befektetéseket. A rövid távú célok olyan befektetéseket igényelnek, amelyek konzervatívabbak és hozzáférhetőbbek. Például, ha egy otthoni előleget takarít meg, akkor gyors és egyszerű hozzáférést szeretne elérni a pénzeszközeihez.