Økonomisk planlegging er ikke lett, spesielt når du er opptatt med en karriere, kjører en familie, og/eller ta vare på en husholdning. Det er bare ikke mye tid til å: a) lære den økonomiske planleggingsprosessen; deretter b) utvikle og implementere din økonomiske plan.
men når du får hjelp fra de riktige personene, kan prosessen være mye enklere og svært givende: Du begynner å se det store bildet når du setter deg langsiktige og kortsiktige mål; det blir lettere å ta økonomiske beslutninger når du har en klar veikart til suksess; og du får trygghet i å vite om du er på vei til å nå dine mål
Når du bryter den økonomiske planleggingsprosessen ned i mindre, mer håndterbare trinn, virker det ikke så overveldende.
Nedenfor er de seks trinnene i den økonomiske planleggingsprosessen som lagt ut AV CFP-STYRET. Hvis du allerede har en økonomisk plan – enten med oss eller med noen andre – kan Du gå Tilbake Til Trinn 6. Det er trinnet der du overvåke din fremgang i å nå dine mål. Hvis du ikke har en økonomisk plan ennå, kan du forvente deg dette når du utvikler en plan med EN SERTIFISERT FINANSIELL PLANLEGGER™:
Trinn 1. Det første skrittet til effektiv økonomisk planlegging er å velge en rådgiver og etablere et forhold. Ved å «etablere et forhold» mener jeg ikke at du må være venner. Men du bør være komfortabel med å jobbe med din rådgiver fordi du vil dele din personlige økonomiske informasjon og diskutere dine mål. Dette trinnet handler også om å sette forventninger, både hva du planlegger å få ut av forholdet og også forstå hva CFP® profesjonelle krever fra deg.
Trinn 2. Deretter samle din økonomiske informasjon og etablere mål. En stor finansiell planlegger ønsker å forstå hele økonomiske bildet-eiendeler, gjeld, inntekt, utgifter rate, etc. – og også få en forståelse av dine økonomiske og livsstil mål – Dette trinnet etablerer hvor du er nå, og hvor du vil være. De neste trinnene handler om å lukke gapet mellom de to.
Trinn 3. DIN cfp® Profesjonell analyserer din økonomiske status og gir anbefalinger. Er du på vei til å nå dine mål? Hva må du gjøre for å nå dem? Avhengig av tjenestene du har ansatt din økonomiske planlegger for, kan du motta anbefalinger om investeringsstrategier, typer forsikring å kjøpe, hvor mye penger du har råd til å bruke, eller skattereduksjonsstrategier.
Trinn 4. Du vurderer og vurderer anbefalingene. EN CFP® Profesjonell forklarer logikken bak hans anbefalinger, og bør også lytte til eventuelle bekymringer du har om anbefalingene. Det er pengene dine, og du må være komfortabel og trygg med planen din.
Trinn 5. Implementer CFP hryvnias Profesjonelle anbefalinger. Sett planen i bevegelse. Ofte kan din økonomiske planlegger utføre planen for deg – som vi gjør her på Reby Advisors-og administrere investeringsbeslutninger, kjøpe livsforsikring og hva ikke. Andre handlinger kan være i retten din.
Trinn 6. Benchmark din fremgang mot målene i din økonomiske plan. Noen ganger bare å etablere mål og måle din suksess mot dem, kan hjelpe deg å bli mer motivert og engasjert med din økonomi.Muligens den største belønningen i den økonomiske planleggingsprosessen er å få tillit til din økonomiske fremtid. Det er styrke til å vite at du har kontroll, betryggende å vite at du har eksperthjelp, og motiverende å dokumentere dine mål.
Trenger du en effektiv økonomisk plan? Klikk her for å kontakte oss og finne ut om vi er en god passform for å hjelpe deg med å oppnå og opprettholde dine mål.