E * TRADE Core Portfolios Review

E*TRADE kom inn i robo-rådgivende plass i 2016 med et produkt det heter Adaptive Portfolios, som brukte Etfer og verdipapirfond. Etter en fullstendig redesign for å integrere de administrerte kontoene i resten AV e*TRADE-nettstedet, ble robo-rådgiveren relansert Som Kjerneporteføljer i 2017, og fondene ble eliminert for nye kunder. E * TRADE Core Portfolios er vårt beste valg for mobilopplevelse på grunn av sin godt utformede mobilapp, noe som gjør at alle funksjonene I Core Portfolios-opplevelsen er svært enkle å bruke på mobilenheten.

4.9

språket som brukes under oppsettprosessen er veldig enkel, og hvert spørsmål som stilles under det første spørreskjemaet, ledsages av en hjelpeknapp slik at den nye kunden forstår hvorfor denne informasjonen er nødvendig. Risikorelaterte spørsmål stilles på to forskjellige måter—grafisk og med en verbal beskrivelse-for å sikre at kunden forstår risikonivået som velges. Skjermen som vises nedenfor lar deg klikke gjennom de fem mulige risikonivåene og vurdere komfortnivået ditt med potensielle gevinster mot tap.

Når Du har fullført Q & A, vises en porteføljeanbefaling. Du kan fortsatt justere det totale risikonivået på dette punktet. Deretter blir du spurt om du vil inkludere sosialt ansvarlige Etfer eller smarte beta Etfer. Sistnevnte er mer aktivt forvaltet og er ment å slå markedet, om mulig.

Deretter åpner du en konto, og så kan du se detaljene i den anbefalte porteføljen. Mulige skattepliktige kontotyper inkluderer individuelle kontoer, felles kontoer, depotkontoer og individuelle pensjonskontoer (IRAs). Du kan konvertere en eksisterende meglerkonto til En Kjerneporteføljekonto på finansieringspunktet.

Hvis du vil revurdere risikotoleransen din, kan du gå gjennom en rekke enkle engelske spørsmål for å revurdere risiko, mål og tidshorisont, og legge til gjentatte innskudd for å nå økonomiske mål.

Målinnstilling

3.3

E * TRADES robo-rådgivningstjeneste er ikke like drevet av målplanlegging som andre robo-råd. Du lager en enkelt pott med penger for å finansiere alle dine mål. Ifølge E * TRADE officers følte deres klienter at det å ha en rekke separate mål bare muddied vannet og gjorde opplevelsen mer forvirrende. Kundene har imidlertid tilgang til ALLE e * TRADES forsknings-og utdanningstilbud, som inkluderer pensjonskalkulatorer og andre planleggingsverktøy, men disse funksjonene er ikke bygd inn I Kjerneporteføljeopplevelsen.

Kontotjenester

2.4

e*handel er primært ment å være en investeringsplattform, men det tilbyr noen tilleggstjenester. Investorer oppfordres selvfølgelig til å sette opp automatiske innskudd for å holde pengene strømmer inn på kontoen. Margin er ikke aktivert for administrerte porteføljer, men du kan åpne en kredittlinje for 50% av beholdningene dine gjennom E*TRADE Bank hvis dine totale eiendeler er over $50 000. Rentene vises PÅ E * TRADE Banks Linje Av Kreditt side, og avhenger av pantsatt sikkerhet markedsverdi.

E*TRADE har nylig gjort det mulig for uttak å bli initiert online; frem til tidlig 2019 måtte du ringe for å be om et uttak. Hvis du starter et uttak, blir du informert om hva kapitalgevinstene vil være. Dette gjøres for skatteplanleggingsformål.

Cash Management

There are no cash management services built into the Core Portfolios experience. Clients can open a separate checking account which includes bill paying and sweeps into money market funds.

Portfolio Construction

den opprinnelige porteføljen er utarbeidet AV e * TRADES investeringsstrategiteam. De grunnleggende innholdet er: etf-er fra iShares, Vanguard og Jp Morgan, Inkludert Etf-er fra iShares, Vanguard og Jp Morgan, Inkludert Etf-er fra iShares, Smart beta-porteføljer designet for å overgå indeksfondsinvesteringer, vektene i utvalgsporteføljene er i tråd Med Modern Portfolio Theory (Mpt), som skal tilby investorer riktig mengde diversifisering og risiko og avkastning skreddersydd for deres uttalte toleranse.

Porteføljestyring

2.8

selv om det ikke er helt klart, ser det ut til at algoritmene overtar etter at investeringsstrategiteamet fjerner innholdet i de opprinnelige porteføljene. Dette betyr at rebalansering og skift til en mer konservativ portefølje når du når investeringshorisonten din, vil bli gjort av algoritmene. Kontoer rebalanseres halvårlig, eller når kontanter på hånden overstiger 6%. Målallokeringen for kontanter var 4%, ganske mye høyere enn de fleste andre administrerte kontoer som belaster kundens administrasjonsgebyr, men ble nylig redusert til 1%. Når du gjør et uttak, tar algoritmen ut tilgjengelige penger først, og selger deretter andre investeringer for å opprettholde den foreskrevne aktivaallokeringen. Som nevnt vil du bli vist en skjerm som indikerer din potensielle skatteregning etter salget.

E * TRADE Kjerne Porteføljer har ikke skatt tap høsting aktivert. Dette er en viktig funksjon som mangler fra plattformen, og en som noen konkurrenter har gjort sentralt i sine tilbud. På samme måte er rapporteringen om fremdriften mot det eneste målet du har definert, godt utformet, men du får ikke forslag til å støtte opp kontoen hvis du faller bak. Her igjen integrerer andre plattformer bedre målsporing og finansieringsmeldinger, noe som kan hjelpe yngre investorer, spesielt, å holde seg på sporet. Hvis DU har andre e * TRADE-handelskontoer, kan du se hvordan dine samlede beholdninger i firmaet utfører, men du kan ikke importere eiendeler fra andre finansielle kontoer for et komplett bilde.

Brukeropplevelse

5

mobilopplevelse

arbeidsflyten på mobilappen er enklere enn på nettsiden. E * TRADE nylig aktivert uttak på mobile app; du kan raskt flytte penger inn og ut av din e*TRADE bankkonto med et trykk eller to. Du kan også åpne en konto på en mobil enhet.

Desktop Experience

samlet sett er skrivebordsdesignet rent, men Det er et par steder hvor en ny klient – spesielt en som ikke er kjent med investeringskonsepter – kan bruke mer hjelp, spesielt under kontoåpningsprosessen. Det er mer detaljert informasjon om Kjerneporteføljene på hele nettstedet, inkludert gebyrplanen som finnes I Brosjyren E*TRADE Wrap-Fee Programs.

Kundeservice

det er online chat tilgjengelig 24/7 på nettstedet og på mobil. Selv om telefon representanter vi snakket med var kunnskapsrike og hjelpsomme, det tok et gjennomsnitt på nesten syv minutter på vent før et menneske var tilgjengelig. Du kan snakke med en finansiell rådgiver på telefonen eller gå inn til en murstein og mørtel for å få hjelp. Telefon service timer er hverdager fra 8: 30 am til 8: 30 pm Eastern time.De vanlige Spørsmålene på nettet er noe ufullstendige og ville være lettere å lese hvis spørsmålene var organisert etter emne.

Utdanning & Sikkerhet

5

kundene får en tilpasset markedskommentar nyhetsbrev hver måned, basert på innholdet i porteføljen. HELE e * TRADE-kunnskapsbasen, som inkluderer et bredt utvalg av pedagogisk innhold, er tilgjengelig for Kjerneporteføljekunder. Utdanningssenteret er vel verdt et besøk og er fullpakket med fantastisk video og skriftlig innhold. Du kan designe din egen klasse basert på ditt kunnskapsnivå og personlige interesser.

nettstedet og mobilappene har et høyt krypteringsnivå. Mobilapper kan låses opp ved hjelp av ansiktsgjenkjenning eller fingeravtrykk. Verdipapirer i kontoer er forsikret Av Securities Investor Protection Corporation (SIPC) for opptil $500.000, med overskytende SIPC forsikring Av London Forsikring med en samlet grense på $600.000.000.

Commissions & Fees

E*TRADE Core Portfolios service charges 0.30% annually for assets under management, assessed quarterly. The underlying ETFs have additional management fees that average 0.07% to 0.08%. Fees for the socially responsible and smart beta ETFs are 0.25%. Det er et rimelig beløp å betale gitt klienter kan konsultere en finansiell rådgiver.Månedlig kostnad for å administrere en $5000 portefølje: $ 1.25

Månedlig kostnad for å administrere en $ 25.000 portefølje: $6.25

Månedlig kostnad for å administrere en $100.000 portefølje: $ 25.00

Er E*TRADE Core Porteføljer En God Passform for Deg?

I Likhet med andre robo-rådgivningstjenester lansert av etablerte nettmeglere, Er E*TRADE Core-Porteføljer et ideelt valg hvis DU allerede har et forhold til morselskapet og ønsker å administrere noen av dine investeringer passivt. E * TRADE er svært konkurransedyktig i sin kjernevirksomhet som en online megler, men elementer av Kjerneporteføljetilbudet ser ut til å bli sett på som en forlengelse av den virksomheten i stedet for som et tilbud i seg selv. Metodikken er solid og funksjonene er tilstrekkelig, men opplevelsen er ikke så komplett som andre plattformer som har gjort målsetting og fremdriftsrapporter en viktig del av deres tilbud.Sammenlignet MED Å bruke E * TRADE for en selvstyrt portefølje, Er Kjerneporteføljene rettet mot uformelle investorer som ønsker å ha en passivt styrt, hodepinefri portefølje. Sammenlignet med andre robo-råd, antar Kjerneporteføljens tilnærming at du allerede er komfortabel med å investere og vet nøyaktig hvor du må være for ditt spesielle investeringsmål. Mellomliggende og erfarne investorer vil ønske velkommen mangel på håndholding, men nye investorer kan finne det litt rystende. Når det er sagt, Hvis Du bare ønsker å automatisere porteføljen din og du allerede har kontoer med E*TRADE, Er Kjerneporteføljer et naturlig valg.

Sammenligne E*TRADE Core Porteføljer

Core Porteføljer kan være en ideell robo-rådgiver hvis du allerede har et forhold TIL E * TRADE. Se hvordan det sammenlignes med andre robo-rådgivere vi har gjennomgått.

• E*TRADE Core Porteføljer vs Td Ameritrade Essensielle Porteføljer
• E*TRADE Core Porteføljer vs Fidelity GO
• E*TRADE Core Porteføljer vs Wealthfront
• E*TRADE Core Porteføljer vs Betterment
• E*TRADE Core Porteføljer vs Charles Schwab Intelligent Portolios
• E*TRADE Core Porteføljer vs Merrill Edge Guidet Investering

investopedia robo-advisor rating methodology

INVESTOPEDIA Er Dedikert TIL Å Gi Investorer objektive, omfattende vurderinger Og VURDERINGER Av Robo-rådgivere. Våre 2020-vurderinger er resultatet av grundige evalueringer av over 20 robo-advisor-plattformer, inkludert brukeropplevelsen, målsettingsfunksjoner, porteføljekonstruksjon, kostnader og avgifter, sikkerhet, mobilopplevelse og kundeservice. Du kan lese vår fullstendige robo-advisor rating metodikk for en mye mer grundig forklaring enn sammendraget nedenfor.

Samlet Stjerneklassifisering Forklart

Med den enkelte investor i tankene tok vi et kritisk blikk på tjenestene og teknologien som tilbys av robo-rådgivere. Vi organiserte vår metodikk i ni kategorier, scoring hver rådgiver på tvers av flere variabler for å rangere ytelsen i hver gjeldende kategori. Poengsummen for den samlede prisen er et vektet gjennomsnitt av kategoriene.

EVALUATION CATEGORIES
Review Category	Weighting	Variables
Account Setup	5%	6
Goal Setting	15%	4
Account Services	10%	8
Portfolio Construction	15%	7
Portfolio Management	20%	4
User Erfaring	15%	6
Kundeservice	5%
Utdanning & Sikkerhet	5%	6
avgifter	10%	5

gjennomgangsprosessen

for å evaluere disse plattformene sendte vi spørreskjemaer med over 100 spørringer til deltakende robo-veiledninger. De fleste selskapene vi gjennomgikk ga oss sosialt distanserte videodemonstrasjoner av deres plattformer og tjenester i August 2020.

fra spørreskjemaene, den praktiske testingen av plattformene og plattformdemonstrasjonene, scoret vi hver kategori og kombinerte deretter kategorispoengene til en samlet vurdering for hver robo-rådgiver. Hver kategori dekker de kritiske elementene brukerne trenger for å grundig evaluere en robo-rådgiver.