planeamento financeiro não é fácil, especialmente quando se está ocupado com uma carreira, a gerir uma família e/ou a cuidar de um agregado familiar. Simplesmente não há muito tempo para: a) aprender o processo de planejamento financeiro; então b) desenvolver e implementar seu plano financeiro.
mas quando você recebe ajuda das pessoas certas, o processo pode ser muito mais simples e extremamente gratificante: você começa a ver o quadro geral à medida que você define metas de longo e curto prazo; torna-se mais fácil tomar decisões financeiras uma vez que você tem um roteiro claro para o sucesso; e você ganha paz de espírito em saber se você está no caminho certo para alcançar seus objetivos
Quando você quebra o processo de planejamento financeiro em passos menores, mais gerenciáveis, não parece tão esmagador.as seis etapas do processo de planeamento financeiro são apresentadas pelo Conselho da PCP. Se já tiver um plano financeiro – connosco ou com outra pessoa – reveja o Passo 6. Esse é o passo em que você monitora seu progresso em alcançar seus objetivos. Se você ainda não tem um plano financeiro, aqui está o que você pode esperar ao desenvolver um plano com um planejador financeiro certificado™:
Passo 1. O primeiro passo para um planejamento financeiro eficaz é escolher um conselheiro e estabelecer uma relação. Por “estabelecer uma relação”, não quero dizer que tenham de ser amigos. Mas você deve estar confortável trabalhando com o seu conselheiro porque você estará compartilhando suas informações financeiras pessoais e discutindo seus objetivos. Este passo tem também a ver com a definição de expectativas, tanto aquilo que pretende sair da relação como com a compreensão daquilo que o profissional PFR® necessita de si.Passo 2. Em seguida, reúna suas informações financeiras e estabeleça metas. Um grande planejador financeiro quer entender todo o seu quadro financeiro-ativos, dívida, renda, taxa de gastos, etc. – e também ganhar uma compreensão de seus objetivos financeiros e de estilo de vida. Este passo estabelece onde você está agora, e onde você quer estar. Os próximos passos são para fechar o fosso entre os dois.Passo 3. O seu profissional PFR® analisa o seu estado financeiro e faz recomendações. Está no caminho certo para atingir os seus objectivos? O que precisas de fazer para chegar até eles? Dependendo dos serviços que você contratou seu planejador financeiro para, você pode receber recomendações sobre estratégias de investimento, tipos de seguros para comprar, quanto dinheiro você pode dar ao luxo de gastar, ou estratégias de redução de impostos.Passo 4. Você revê e considera as recomendações. Um profissional do PFR® explica a lógica subjacente às suas recomendações e deve também ouvir todas as preocupações que tenha acerca das recomendações. É o teu dinheiro, e tens de estar confortável e confiante com o teu plano.Passo 5. Aplicar as recomendações do profissional PFR®. Põe o plano em movimento. Muitas vezes, o seu gestor financeiro pode executar o plano para si – como fazemos aqui na Reby Advisors – e gerir decisões de investimento, comprar seguros de vida e assim por diante. Outros itens de ação podem estar em seu tribunal.Passo 6. Compare seu progresso com os objetivos de seu plano financeiro. Às vezes, simplesmente estabelecer metas e medir o seu sucesso contra elas, pode ajudá-lo a se tornar mais motivado e engajado com suas finanças.possivelmente a maior recompensa no processo de planejamento financeiro está ganhando confiança em seu futuro financeiro. É fortalecedor saber que você está no controle, reconfortante saber que você tem ajuda especializada, e motivador para documentar seus objetivos. precisa de um plano financeiro eficaz? Clique aqui para entrar em contato conosco e descobrir se estamos aptos a ajudá-lo a alcançar e sustentar seus objetivos.